Chainalysis recrute un VET du FinCEN pour relever le défi de la « règle de voyage » des cryptomonnaies

La société d'enquête sur la blockchain Chainalysis a embauché un haut responsable de la principale agence américaine de lutte contre le blanchiment d'argent pour aider ses clients en Cryptomonnaie à se conformer aux nouvelles exigences internationales strictes en matière de partage de données.

Annoncé mercredi, Mike Mosier, ancien chef du développement stratégique et tactique du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis, a rejoint Chainalysis en tant que conseiller technique en chef.

Mosier a passé une décennie dans divers organismes de réglementation financière : avant FinCEN, il a travaillé à l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), au Conseil de sécurité nationale et à la section de lutte contre le blanchiment d'argent et le recouvrement d'avoirs du ministère de la Justice.

Fort de son expérience en matière de prévention de la criminalité financière, Mosier s'attaquera avant tout aux solutions juridiques et techniques à la « règle de voyage » qui est désormais imposée à l'industrie de la Crypto par le Groupe d'action financière (GAFI).

Selon cette norme,finalisé la semaine dernièreLes pays membres du GAFI exigeront des échanges de Crypto et des fournisseurs de portefeuilles qu'ils identifient à la fois l'expéditeur et le destinataire des fonds et qu'ils se transmettent ces informations à chaque transfert.

Bien qu'il s'agisse d'une exigence de longue date pour les banques lorsqu'elles transmettent de l'argent au nom de leurs clients, cela représente un défi de taille pour l'industrie de la Crypto étant donné la nature pseudonyme des adresses de portefeuille.

Chainalysis elle-même avait averti lors de la période de consultation publique que cette exigence forcerait «investissement onéreux et frictions« sur les entreprises réglementées, ce qui pourrait en entraîner certaines en faillite et pousser l'activité dans l'ombre.

S'exprimant sur la nécessité d'équilibrer les avantages et les risques de la Crypto, Mosier a déclaré à CoinDesk:

« Il y a un moment vraiment important : il y a cette industrie résistante à la censure et financièrement inclusive qui était également impliquée dans le Dark Web et l'intervention électorale. »

Le défi à venir

Chainalysis KEEP de collaborer avec la communauté blockchain, comme elle le fait depuis un certain temps déjà, afin d'élaborer des solutions techniques pour la mise en œuvre de la règle de déplacement, a déclaré Mosier. Aucune Technologies particulière n'a encore été convenue, a-t-il précisé.

« Il y a eu quelques idées, mais je pense qu'il est un BIT trop tôt pour voir quelque chose qui fonctionnera », a-t-il déclaré, ajoutant qu'il pourrait être utile d'examiner comment les banques ont eu du mal à mettre en œuvre la règle de voyage initiale et comment elles ont résolu ce problème.

Tout en soulignant qu'il est « technologiquement neutre », le GAFIconseils publié vendredi a proposé plusieurs exemples de technologies existantes que l'industrie pourrait envisager pour aider à identifier les destinataires des transferts de Crypto et à transmettre ces données.

Il s'agit notamment des clés publiques et privées, des connexions TLS/SSL (Transport Layer Security/Secure Sockets Layer), des certificats X.509 et des API, a déclaré le GAFI.

Les autres problèmes sur lesquels Mosier devra s'attaquer seront la Politique de confidentialité des données et le développement de produits, a-t-il déclaré.

Il veillera également à ce que les solutions de Chainalysis pour la surveillance des transactions blockchain (son offre homonyme) soient compatibles avec les réglementations des juridictions autres que les États-Unis où la société a également des clients, a déclaré Mosier.

Construire une équipe

Parlant de sa motivation à rejoindre l'industrie de la blockchain, Mosier a déclaré qu'en travaillant dans la prévention de la criminalité financière, il s'est intéressé à de nouveaux domaines de surveillance financière.

« Alors que je m'orientais de plus en plus vers l'innovation au FinCEN, Chainalysis était vraiment à ma portée », a-t-il déclaré. « Ils se concentrent sur le maintien de l'intégrité financière, mais aussi de la Politique de confidentialité, sur la compréhension des risques sans pour autant accéder aux données personnelles, et sur la croissance du secteur, sans pour autant compromettre les risques. »

Mosier rejoint le bureau de Chainalysis à Washington DC peu après Jesse Spiro, qui vient récemment de Refinitiv, un fournisseur de solutions de gestion des risques Finance détenu par Blackstone Group et Thomson Reuters, et Kristofer Doucette, vice-président des affaires gouvernementales de Chainalysis, qui a travaillé 14 ans au département du Trésor américain.

L'entreprise cherche également à pourvoir un nouveau poste de responsable de compte fédéral, qui « collaborera avec la défense, les services de renseignement, les forces de l'ordre et les entités étatiques/locales » pour les aider à enquêter sur les activités illicites de Cryptomonnaie , a récemment indiqué le ministère. offre d'emploipar Chainalys dit.

Faire appel à des anciens fonctionnaires expérimentés est particulièrement utile lorsque les régulateurs accordent une attention particulière à l'espace Crypto , a déclaré le PDG et cofondateur de Chainalysis , Michael Gronager, dans l'annonce de la société.

« Alors que nous anticipons des développements réglementaires mondiaux majeurs au cours des prochains mois, la force de notre équipe garantira que tous nos clients seront entièrement équipés de la Technologies et des informations dont ils ont besoin pour se conformer à la réglementation et lutter contre le blanchiment d'argent dans les crypto-monnaies », a déclaré Gronager, dont la société a levé 30 millions de dollarslors d'un tour de série B en février.

Ce nouveau chapitre pour la Crypto, après la décision du GAFI, nécessitera un équilibre difficile entre la rapidité et la commodité de la Technologies d' un côté et le respect des réglementations de l'autre, a déclaré Moiser, concluant :

« Ce n'est T forcément exactement comme avec SWIFT ou les banques traditionnelles, mais tout ne doit pas être permis. Je crois qu'il existe un juste milieu. »

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