Le Texas suspend ses opérations bancaires Crypto en raison de violations réglementaires

Les autorités financières du Texas renforcent leur contrôle réglementaire sur les activités liées à la Cryptomonnaie.

Selon uncommuniqué de presse publié le 26 janvier, le Département bancaire du Texas a déclaré que son ordre de cessation et d'abstention émis à la plateforme bancaire de Cryptomonnaie AriseBank est entré en vigueur, interdisant ses services dans l'État.

Le commissaire bancaire du département, Charles G. Cooper, a déclaré que la société faisait la promotion et offrait des services bancaires sans être agréée ni autorisée à exercer des activités bancaires dans l'État, et qu'elle n'était « ni supervisée ni enregistrée auprès d'une agence de réglementation fédérale ou du Texas ».

L'ordonnance stipule que la société a violé le chapitre 31 du Code Finance du Texas et qu'AriseBank est donc tenue de « cesser et de s'abstenir de laisser entendre qu'elle exerce des activités bancaires au Texas » et de préciser qu'elle n'offrira pas de services aux résidents du Texas.

Selon l'ordonnance initiale selon laquelle,émisLe 5 janvier, AriseBank disposait de 21 jours pour faire appel. Cependant, faute de réponse, le ministère a déclaré que l'ordonnance était définitive et sans appel.

Au cours d'uneentretienAvec le podcast Coast to Coast AM du 27 janvier, le cofondateur et PDG d'AriseBank, Jared Rice, Sr., a déclaré que la Securities Exchange Commission et le Federal Bureau of Investigation ont mené une descente dans les bureaux de la société le vendredi 26 janvier. Selon Rice, les actifs d'AriseBank et les fonds collectés à partir des offres initiales de pièces ont été saisis par les forces de l'ordre.

Bien que le site Web d'AriseBank soit actuellement indisponible, un précédentcommuniqué de presseet les données historiques capturées parArchive.org montre que l'entreprise vante une « plateforme bancaire décentralisée » qui comprend des services de stockage, d'échange et de paiement, ainsi que des cartes Visa liées à des comptes Crypto .

Le site Web a également promu Evander Holyfield, l'ancien boxeur professionnel américain, comme son « endosseur officiel d'AriseBank ». Au moment de la mise sous presse, Holyfield n'a pas pu être contacté pour commenter.

Dans son communiqué de presse – daté du 25 janvier, juste un jour avant la date limite d'appel – AriseBank a déclaré que, puisque la société adopte un modèle décentralisé et ne conserve pas les fonds des utilisateurs, « il est totalement inutile que la plateforme soit réglementée ou assurée par la FDIC ».

La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) est l'agence fédérale américaine qui assure les dépôts et supervise les institutions financières pour la protection des consommateurs.

Pourtant, selon le même communiqué, AriseBank était en train d'acquérir deux banques assurées par la FDIC : KFMC Bank Holding Company et TPMG. Bien qu'AriseBank affirme que les deux entités sont bien établies et possèdent une histoire de plusieurs décennies, peu d'informations sur KFMC et TPMG étaient disponibles en ligne.

En outre, bien que la nouvelle ordonnance ne cible pas spécifiquement l'activité récente de l'ICO d'AriseBank, il semble que la vente de jetons de la société soit toujours affectée, car l'ICOsite webn'est pas non plus disponible actuellement. Selon un autrelibérerÀ partir du 18 janvier, la plateforme a déclaré avoir levé 600 millions de dollars en quelques semaines vers la fin de 2017 et avoir engrangé 500 millions de dollars lors de la vente publique de jetons.

Les demandes de renseignements par courrier électronique envoyées à AriseBank et Rice, Sr. n'ont pas reçu de réponse, au moment de la mise sous presse.

L’action du Département bancaire est le dernier effort des autorités du Texas pour examiner les services ou produits liés à la Cryptomonnaie.

Auparavant, l’État avait égalementémisune ordonnance de cessation et d'abstention à une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) programmée par BitConnect, qui a été suivie par la fermeture notable de la plateforme.

Image du marteau du tribunal via les archives CoinDesk