La FINRA estime que la blockchain pourrait avoir un impact sur ses règles réglementaires

La FINRA estime que l’utilisation généralisée de la blockchain pourrait avoir un impact sur ses CORE pratiques commerciales.

L'organisme d'autorégulation des courtiers américains a publiéun nouveau rapport Hier, la FINRA a présenté la technologie blockchain, offrant un aperçu général de cette technologie dans son contexte sectoriel, ainsi qu'une analyse de son impact potentiel sur le secteur du courtage. La FINRA a fait part de ses travaux sur cette Technologies (en collaboration avec ses membres). dans le passé, bien que le communiqué constitue certains de ses commentaires les plus directs à ce jour.

Plus particulièrement, la FINRA a déclaré que si la technologie était utilisée plus largement dans le système financier, ses propres règles pourraient devoir être modifiées ou changées.

Comme l’indique le rapport :

« De nombreuses règles de la FINRA ainsi que certaines règles mises en œuvre par d'autres régulateurs (tels que la Securities and Exchange Commission (SEC)), que la FINRA est chargée d'examiner ou d'appliquer à l'égard des courtiers-négociants, sont potentiellement impliquées par diverses applications DLT. »

Plus précisément, la technologie pourrait affecter la manière dont les membres de la FINRA s'autorégulent dans les domaines de la lutte contre le blanchiment d'argent et la connaissance du client (AML/KYC), de la vérification des actifs, de la continuité des activités, de la surveillance et des paiements, entre autres.

Sans surprise, les règles de tenue de registres pourraient également être bouleversées.

« Par exemple, une application DLT qui cherche à modifier les accords de compensation ou à servir de source de tenue de registres par les courtiers-négociants peut impliquer les règles de la FINRA relatives aux accords de portage et aux exigences en matière de livres et de registres », notent les auteurs du rapport.

Le rapport donne ensuite un aperçu de haut niveau de l’impact de la DLT sur le marché de la dette et des produits dérivés, ainsi que des explications sur la manière dont les différents acteurs du secteur expérimentent la Technologies.

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