Stratégie Blockchain de State Street : une stratégie ambitieuse et audacieuse pour 2017

State Street est sur le Verge de placer une part importante de son flux de travail sur une blockchain.

La société financière avec 2 000 milliards de dollars d’actifs sousgestionteste actuellement 10 outils blockchain en phase de démarrage qui pourraient aider à automatiser tout, des opérations internes aux transactions entre entreprises et aux accords multipartites au niveau des consortiums.

Jusqu’à présent, la banque a divisé ses efforts en trois catégories, chacune étant construite en grande partie indépendamment des autres, ont déclaré les responsables de la banque.

Mais à mesure que de plus en plus d'applications deviennent prêtes pour la production, leurs différentes fonctionnalités finiront par être fusionnées, selon Hu Liang, directeur du Centre des Technologies émergentes de State Street.

Liang a déclaré à CoinDesk:

« Nous créons une chaîne State Street interne avec la possibilité de brancher des adaptateurs externes. »

Bien que les détails de la blockchain n'aient pas encore été révélés, State Street développe actuellement des applications pour tout, du prêt de titres aux prêts syndiqués alimentés par un certain nombre de blockchains, notamment Ethereum, Fabric d'Hyperledger et Corda de R3CEV.

Le travail de State Street Chain est développé en tant que registre distribué « agnostique à la blockchain » qui peut s'intégrer aux implémentations de blockchain open source, publiques et privées.

« Nous essayons simplement de comprendre à quoi ce nouveau type de construction pourrait nous conduire pendant que les structures sous-jacentes continuent de mûrir », a déclaré John Burnett, responsable du développement de la blockchain de la banque.

Stade avancé

Selon State Street, la moitié de ses preuves de concept (PoC) ont déjà dépassé la phase de prototype et sont en cours de développement avec d'autres entreprises pour les concrétiser. L'autre moitié, a précisé Burnett, doit encore être transformée en prototypes fonctionnels.

Bien que tous les PoC de blockchain ne soient pas rendus publics, Burnett a déclaré que les implémentations les plus basiques ou les applications « inspirées de la blockchain » seront prêtes avant la fin de 2017.

Aux PoC de prêts syndiqués et de prêts de titres précédemment rapportés par State Street, Burnett a ajouté un prototype de gestion des garanties non annoncé, et il y en a d'autres qu'il n'a T encore pu mentionner.

Quoi qu'il en soit, chaque application relève de ONEune des trois divisions, selon le responsable de la blockchain, qui était auparavant directeur de la stratégie pour American Express.

La première catégorie concerne uniquement les opérations internes ; la deuxième les transactions interentreprises ; et la troisième concerne les transactions multipartites qui reposent sur des accords de type consortium.

À partir de là, chaque prototype est construit à des degrés divers avec ce que l'on pourrait plus largement considérer comme la Technologies blockchain. Avant de créer les applications, les développeurs blockchain de State Street ont décomposé la Technologies du registre distribué en quatre composantes : données partagées, consensus distribué, cryptographie native et prise en charge des contrats intelligents.

Ensuite, chacun des composants a été intégré aux applications allant d'une implémentation complète de la blockchain comme cela a été fait pour ledemande de prêt syndiquéà une application de base de données qui stocke les données de manière centralisée, mais utilise toujours des arbres Merkle pour le faire.

« Ce que nous pensons maintenant, c'est que nous n'avons T besoin que ces quatre propositions de valeur fonctionnent ensemble pour tirer parti de la blockchain », a déclaré Burnett.

Automatiser de l'intérieur

Pourtant, aucun des 10 PoC existants n’est ce que Burnett considère comme une pure expérimentation.

Au lieu de cela, State Street travaille en étroite collaboration avec ses différentes divisions commerciales pour identifier les parties inefficaces du flux de travail et expérimente différentes manières de l'automatiser à l'aide de la blockchain.

Au lieu d’utiliser le terme « contrats intelligents » pour décrire un code auto-exécutable alimenté par une blockchain, State Street les a surnommés « flux de travail intelligents ».

En outre, les employés de la banque dans tous les secteurs d'activité, allant de la division Global Securities Services à la division Global Advisors, ont été invités à des Événements de formation internes organisés par l' ETC.

Liang a déclaré :

« En faisant cela pour nous-mêmes, nous avons déjà atteint notre objectif, c'est-à-dire devenir plus efficaces. »

Lors des Événements organisés à Boston, jusqu'à 300 employés ont participé en personne et 1 200 autres ont regardé à distance via WebEx pour en Guides sur la blockchain et commencer à réfléchir à des solutions possibles aux problèmes auxquels ils sont confrontés au quotidien, en travaillant les uns avec les autres et avec des institutions extérieures.

À la suite des sessions de formation, les PoC blockchain sont développés de manière « ascendante », les chefs d’entreprise aidant à orienter la création d’outils qui résolvent des problèmes réels.

« À moyen terme », a déclaré Liang, « nous aimerions bénéficier des mêmes avantages que nous connaissons en interne et les étendre à nos clients. »

Partenariats Blockchain

Plus précisément, Liang a cité le prototype de blockchain de State Street pour les produits dérivés OTC comme exemple du type de service B2B qu'il aimerait éventuellement voir bénéficier des applications blockchain internes.

Pour développer les applications blockchain de State Street qui s’appuient sur des parties extérieures à la banque, l’entreprise s’appuie sur des partenariats avec un certain nombre de startups.

Actuellement, le seul projet indépendant qui a été annoncé est celui de la startup commerciale blockchain basée en Californie, PeerNova, visant à créer un catalogue distribué d'actifs d'investissement.

Révélé en septembre, lepartenariatavec PeerNova (qui est soutenu par Overstock.com) est toujours en cours, avec des projets d'expansion possible.

« Compte tenu de leur approche unique », a déclaré Burnett, « nous étudions d’autres domaines dans lesquels nous pourrions également en tirer parti. »

Lancer un large filet

Bien que State Street ait pu progresser par ses propres moyens, tant pour les applications blockchain internes que pour les services B2B, certaines transactions sont tout simplement trop complexes pour être réalisées seules.

Pour certaines de ces applications plus complexes, y compris les prêts syndiqués, State Street s'appuie sur son adhésion à divers consortiums pour Guides et construire.

En tant que membre fondateur de R3CEV, State Street a construit avec la plateforme Corda, désormais open source, depuis avant même qu'elle ne soit annoncée publiquement, a déclaré Burnett. State Street est également un membre fondateur d'Hyperledger, qui a récemmentannoncéson 100ème membre.

Le grand nombre de parties impliquées dans les prêts syndiqués, dans lesquels plusieurs parties financent un seul prêt, fait que les véhicules d'investissement ont ONEun des délais de règlement les plus longs et sont les plus susceptibles d'être perturbés par un grand livre de comptes partagé.

Burnett a déclaré :

«ONEune des choses que nous faisons en équipe, et qui est vraiment au CORE de notre mandat, est de vraiment jeter un large filet entre... notre développement interne, notre expérimentation et notre prototypage jusqu'à la deuxième voie de collaboration étroite avec différentes startups dans l'espace, et la troisième voie [qui est] les consortiums industriels. »

Pont Blockchain

Tous les PoC blockchain de State Street sont développés au sein d'une seule division de la banque. Hu et Burnett la décrivent tous deux comme un « pont » entre les divisions commerciales et le département Technologies de l'entreprise.

Appelé Emerging Technologies Center, l'installation est en grande partie basée au siège de la banque à Boston, bien qu'un contingent de l'équipe travaille avec Liang à San Francisco, et quelques autres travaillent depuis New York.

Bien que l'équipe ETC expérimente un certain nombre de technologies, la blockchain représente « certainement la majorité de ce que nous envisageons dans un avenir NEAR », a déclaré Liang. compteplus tôt cette année, la quantité de travail liée à la blockchain a été estimée à 70 % de la charge de travail totale du centre.

Et bien que Burnett rapporte que des progrès sont réalisés sur les trois fronts, il a ajouté que les premières applications blockchain en direct – ou applications « inspirées de la blockchain » comme il décrit les outils qui n'utilisent qu'une partie de la Technologies – seront prêtes cette année.

« Je pense que l'on verra certainement des applications internes de la blockchain se développer en 2017 », a déclaré Burnett. « Tout simplement parce que c'est beaucoup plus simple à bien des égards lorsqu'on travaille chez soi. »

Obstacles potentiels

Un certain nombre d’observateurs du secteur ont noté deux obstacles principaux auxquels les développeurs de blockchain seront confrontés en 2017 : la collaboration entre concurrents apparents et la réglementation par les contrôleurs étatiques.

À cette liste, Burnett de State Street ajoute un troisième défi – la Technologies – qui, selon lui, sera rapidement surmonté cette année et à l'avenir.

Dans le cadre des prévisions sectorielles de CoinDesk pour 2017, le directeur du groupe d'innovation appliquée de Thompson Reuterspréditcette collaboration bancaire favoriserait le succès de la blockchain à l’avenir.

Et, à peine trois jours plus tôt, le PDG de Coin Sciences, une startup blockchain financée par du capital-risquepréditCe serait précisément l’incapacité des banques à collaborer qui entraverait les progrès.

Abordant le sujet, Burnett a conclu :

« Il reste encore des défis technologiques, mais ceux-ci seront probablement parmi les plus rapidement résolus, alors que beaucoup d' ONE , comme les défis réglementaires, les défis en matière de collaboration, sont ceux dont l'adoption prendra probablement beaucoup plus de temps. »

siège social de State Streetimage via Wikipédia