Le Trésor américain ajoute un représentant spécialisé dans les monnaies numériques à son groupe consultatif

Lors du dernier événement Bloomberg Breakfast qui s'est tenu à New York le 18 mars,David S Cohen, sous-secrétaire du département du Trésor américain, a discuté des défis des monnaies numériques dans le cadre d'une conversation plus large avec Matt Miller du média diffusé surBloomberg TV.

Au cours de cette conférence d'une heure, Cohen a parlé du rôle de l'organisation en tant que leader mondial dans l'éducation des consommateurs et des gouvernements sur cette question en constante évolution, en accordant un intérêt particulier au potentielutilisations illicitesdes monnaies numériques, ainsi que les mesures qu’elle est prête à prendre pour garantir leur bonne utilisation.

Mais surtout, Cohen a révélé que le Trésor s’intéresse à ce que l’industrie de la monnaie numérique évolue de manière réglementée malgré ces préoccupations.

Pour la première fois, a déclaré Cohen, son groupe inclura un membre anonyme de la communauté des monnaies numériques au sein du groupe consultatif du Trésor sur la loi sur le secret bancaire (BSAAG) dans le but de travailler vers cet objectif.

Présidé par le directeur du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'organisme fait des recommandations au Trésor sur les questions relatives au Bank Secrecy Act, la loi américaine qui oblige les institutions financières à contribuer à la détection et à la prévention du blanchiment d'argent.

Said Cohen à propos de la décision :

« Nous espérons qu’inclure officiellement la voix de la communauté des monnaies virtuelles au sein du BSAAG signifiera que notre approche réglementaire dans son ensemble, y compris notre approche de la réglementation des monnaies virtuelles, sera mieux informée et plus efficace. »

Cohen a indiqué qu’il y avait déjà eu des réunions « ad hoc » avec les membres de la communauté, mais que cette initiative vise à garantir que ces conversations soient plus cohérentes.

Comptabilisation des usages illicites

Cohen a commencé son discours préparé en soulignant les dangers des monnaies numériques dans le but de montrer que son organisation n'hésiterait pas à prendre des mesures sévères contre ceux qui abusent de la Technologies.

Par exemple, Cohen a évoqué la monnaie numérique, aujourd’hui disparue.Réserve de la Liberté, un site fermé grâce à des mesures rendues possibles par le controversé USA Patriot Act ; etRoute de la soie, le marché noir en ligne saisi par les forces de l'ordre fin 2013, qualifiant de « bien méritée » l'attention négative accordée aux monnaies numériques à l'égard de ces organisations.

Ces arrestations très médiatisées, a-t-il déclaré de manière plus positive, indiquent également que la réglementation actuelle s'efforce de contenir l'utilisation illégale des monnaies numériques.

Le sous-secrétaire a indiqué que le Trésor adopterait une approche LOOKS à encourager les pratiques légales, tout en étant conscient que toutes les entités ne se conformeront pas aux règles. Cohen a toutefois fermement mis en garde les organisations qui ne se conforment pas au FinCEN, suggérant que ces entités pourraient subir les conséquences de cette décision.

Cohen a également abordé les aspects innovants de la Technologies, mais a suggéré que la pleine puissance de l'utilisation illicite de la monnaie numérique reste quelque chose qu'il faut prendre en compte :

Pour les financiers du terrorisme, les monnaies virtuelles présentent un attrait compréhensible : si les fonds pouvaient être transférés rapidement et efficacement au-delà des frontières, de manière sécurisée, économique et hautement confidentielle, cela répondrait parfaitement à leurs besoins. De plus, l’accès à une monnaie totalement anonyme, voire pseudonyme, permettrait aux terroristes de mieux brouiller les pistes.

Favoriser l'innovation

Malgré ces risques, Cohen a toutefois indiqué que l’approche de son agence en matière de monnaie numérique serait fondée sur deux principes directeurs : favoriser l’innovation et garantir la transparence.

Pour le moment, du moins, il a indiqué que l’organisation se concentre sur le premier point.

Nous ne constatons pas actuellement d'utilisation généralisée des monnaies virtuelles comme moyen de financement du terrorisme ou d'évasion des sanctions. La volatilité associée aux monnaies virtuelles, combinée à leur faible capitalisation et à leur faible liquidité, limite leur attrait pour ces acteurs illicites.

En outre, il a noté que les sociétés de monnaie numérique réglementées par le FinCEN déposent désormais davantage de rapports d'activités suspectes, un fait qui montre que l'industrie est prête à aider les forces de l'ordre.

Restrictions similaires à celles appliquées aux espèces

Cohen a également suggéré que l'on chercherait à réglementer les monnaies numériques uniquement aux points où la monnaie numérique est échangée contre de l'argent « réel ».

« Au vu des niveaux d’adoption actuels, nous pensons que ce type de surveillance est suffisant pour se prémunir contre le blanchiment d’argent et d’autres menaces Finance illicites. »

Il a toutefois indiqué qu'à long terme, le Trésor pourrait envisager d'appliquer des restrictions similaires à celles appliquées aux espèces à l'utilisation des monnaies virtuelles. Cependant, a-t-il précisé, cela impliquerait une adoption plus large.

Pour l'instant, Cohen a déclaré qu'il restait concentré sur la collaboration avec des partenaires internationaux, notamment leCommission européenne, afin d’accroître la compréhension mondiale des menaces Finance illicites associées aux monnaies virtuelles et des approches réglementaires pour y faire face.