Comment prouver que les plateformes d'échange détiennent réellement votre argent

Au vu de toutes les nouvelles entourant la disparition de Gox, il semble quasiment certain qu'elle fonctionnait avec une réserve fractionnaire, négociant avec seulement une petite partie de l'argent qu'elle était censée détenir. La question est maintenant : comment être sûr que d'autres ne le font T aussi ?

Que vous soyez un simple portefeuille Bitcoin ou une plateforme d'échange, l'espoir est de disposer de suffisamment de bitcoins pour couvrir les comptes de tous, si jamais chacun décidait de vider ses fonds en même temps. Cette semaine, les grandes entreprises Bitcoin semblaient désireuses de convaincre leurs utilisateurs.

Dans leur déclaration commune condamnant Gox, cinq grandes plateformes d'échange ont expliqué qu'elles « coordonneraient leurs efforts dans les prochains jours pour rassurer publiquement leurs clients et le grand public sur la sécurité de leurs fonds. » Comment s'y prennent-elles exactement ?

« J'imagine que cela serait géré par les régulateurs MTL car ils exigent des fonds autorisés et lorsqu'ils viendront sur place pour faire l'audit, cela serait évident », a déclaré Megan Burton, PDG de l'échange CoinX, qui adopte une approche État par État pour obtenir sa licence de transmission d'argent aux États-Unis.

« La plupart des entreprises réaliseront NEAR des auto-audits et feront éventuellement appel à un cabinet d'audit externe si nécessaire », a déclaré Jaron Lukasiewicz, fondateur de la plateforme d'échange new-yorkaise Coinsetter. « Nous réfléchissons également à des solutions créatives pour offrir une plus grande transparence à nos clients, et nous les annoncerons une fois ces projets finalisés. »

Ni l'un ni l'autre CoinsetterCoinbase et CoinX étaient cosignataires de la déclaration commune publiée cette semaine. Coinbase est celle qui s'est le plus rapprochée d'un audit.blogué, déjà discutéici, dans lequel Andreas Antonopoulos, le CSO de Blockchain.info, a visité le bureau pour vérifier les choses.

Il a publié un court rapport de six paragraphes décrivant comment il a vérifié les adresses de stockage à froid de l'entreprise dans la blockchain. Il a également demandé à Coinbase d'effectuer une transaction sur une adresse aléatoire de sa blockchain afin de s'assurer de sa propriété.

Est-ce suffisant ?

Les audits financiers peuvent être des opérations complexes, au cours desquelles les comptables fouillent des montagnes de documents relatifs aux pratiques comptables et aux contrôles financiers. Un comité d'audit supervise généralement l'ensemble du processus. Une fois l'audit terminé, des cabinets comme EY et PwC ont déjà passé le tout au peigne fin.

Barry Silbert, le directeur du Bitcoin Investment Trust, qui serait en train de préparer un échange. Silbert a déclaré que de nombreux auditeurs ne sont T bien équipés pour gérer le Bitcoin, notamment parce que les adresses Bitcoin sont anonymes.

« L’accès n’équivaut pas à la propriété, vous ne pouvez donc pas prouver le titre », a-t-il déclaré.a déclaré à CoinDesk À la fin de l'année dernière. Néanmoins, il en a recruté un, donc c'est possible, apparemment.

Transparence de la blockchain

Coinkite met tout en œuvre pour garantir la responsabilité de ses clients. L'entreprise canadienne, qui gère les portefeuilles de ses utilisateurs, a publié unLINK Ce qu'il appelle un audit, bien que celui-ci ne soit T vérifié par un tiers. Il s'agit plutôt d'une liste des entrées et sorties individuelles contenues dans le portefeuille de l'utilisateur, tirée de la blockchain.

Rodolfo Novak, cofondateur de l'entreprise, explique que cela est possible grâce à l'utilisation de la blockchain pour ses données. Toutes les transactions sont effectuées sur la blockchain, explique-t-il, ce qui permet aux utilisateurs de suivre facilement ce qui se passe. « Nous T aucune transaction hors chaîne. Même les frais que vous nous payez sont des transactions sur la blockchain. »

Novak se demande pourquoi quiconque voudrait recourir à un audit centralisé. Après tout, selon lui, le Bitcoin T -il pas censé être une question de confiance décentralisée ?

« Nous avons décidé de procéder de manière à ce que l'ancien système ne soit plus nécessaire », explique Novak. « Vous êtes propriétaire de votre argent et vous pouvez le consulter. Je pourrais appeler PwC ou autre, et ils pourraient signer pour attester qu'ils l'ont vu. Mais nous n'en avons T besoin. »

CoinDesk a interrogé Coinbase sur la question de l'accès et de la propriété, mais celui-ci nous a renvoyés à son article de blog et a refusé tout commentaire. Ni Payward (le propriétaire de Kraken - qui récemment suspendu(Dépôts en USD) ni Bitstamp n'ont commenté.

La transparence de Coinkite, basée sur la blockchain, est ONEun des éléments qui la distinguent des cosignataires de la déclaration commune. Ces entreprises ne semblent T gérer leurs opérations de la même manière.

En particulier, il peut être difficile pour les plateformes d'échange d'assurer la transparence de la blockchain. « L'essentiel est que le carnet d'ordres ne puisse T être chaîné par blocs. Il doit être rapide. Le règlement effectif de ce carnet d'ordres pourrait l'être, mais cela nécessite une quantité phénoménale de Technologies pour être développé et y parvenir », explique Novak.

Audits décentralisés

Existe-t-il alors un moyen de créer des moyens décentralisés de prouver l'existence d'une réserve non fractionnaire ? Le brouhaha autour de Gox a ravivé l'intérêt pour uneproposition par Gregory Maxwell, ONEun des CORE développeurs.

Dans une plateforme d'échange traditionnelle, il peut être difficile d'indiquer publiquement le montant que la plateforme devrait détenir, puis de le prouver publiquement, sans répertorier tous les soldes des comptes à titre de preuve. C'est évidemment un véritable cauchemar en Politique de confidentialité .

La proposition de Maxwell utilise un nœud – imaginez-le comme une feuille sur un arbre – contenant deux éléments : un hachage indiquant le compte spécifique et la valeur des bitcoins sur ce compte. Tous les nœuds sont reliés à un nœud central (appelé le tronc de l'arbre, qui connaît toutes les feuilles).

L'échange ou le portefeuille publie le nœud central, qui donne la valeur totale de tous les nœuds de l'échange, puis il donne au propriétaire d'une « feuille » sa valeur, tout en confirmant qu'il a également vérifié toutes les feuilles entre lui et le tronc.

L'utilisateur T saurait rien des autres comptes, mais il pourrait comparer sa propre valeur avec les réserves totales de la bourse, pour s'assurer qu'il en avait suffisamment pour couvrir au moins la valeur de ce compte.

Comme le dit Maxwell : « Cela n'empêche T la réserve fractionnaire --- mais si elle est bien utilisée, elle empêche malhonnêteréserve fractionnaire.

Bitcoinity, qui surveille divers échanges, aime tellement l'idée qu'ilveut promouvoirle premier exchange à l'utiliser, sur son site.

Des preneurs ?

Tirelireimage via Shutterstock