BTC-e, la deuxième plus grande bourse Bitcoin d'Europe, rencontre-t-elle des problèmes bancaires ?

MISE À JOUR le 6 décembre à 13h00 GMT.

CoinDesk s'est entretenu aujourd'hui avec Mayzus Financial afin de connaître l'état des dépôts des investisseurs retardés dans leur acheminement vers BTC-e. Bien qu'ils aient indiqué ne pas être en mesure de commenter les dépôts de clients spécifiques, ils ont indiqué qu'en s'inscrivant à leurs services, ils pourraient fournir des informations complémentaires sur les comptes de chaque client. Mayzus propose une large gamme de services de change de monnaies virtuelles et est réglementé par la FCA et le HM Revenue and Customs, et est enregistré auprès d'iAMTN, UKMTA, SWIFT et ICO.

Mayzus a révélé que BTC-e est actuellement en train de mettre à jour ses services clients et l'architecture de son serveur, qu'ils ont été submergés par la quantité de nouveaux dépôts et de trafic sur leur site et qu'ils travaillent à résoudre les arriérés, et espèrent avoir effacé tous les fonds des clients d'ici janvier.

Autre rebondissement : un commentateur sur Reddit a révélé aujourd'hui qu'OKPAY exige de ses utilisateurs qu'ils cochent une case indiquant : « Je confirme par la présente que je n'utiliserai pas les fonds pour acheter ou échanger des cryptomonnaies. » CoinDesk mettra à jour cet article dès que de plus amples détails sur la Juridique d'OKPAY seront disponibles.

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Des voix inquiètes s'élèvent à propos de la deuxième plus grande bourse européenneBTC-e qui gère jusqu'à 30 000 BTC en volume d'échange par jour avec les utilisateurs sur Reddit etDiscussion sur Bitcoin affirmant que leurs virements bancaires SEPA et IBAN n'ont pas été crédités sur leurs comptes depuis plusieurs semaines, et que BTC-e refuse de répondre à leurs tickets de Request d'aide.

CoinDesk a contacté BTC-e pour obtenir un commentaire, mais a d'abord été orienté vers son service d'assistance situé en Thaïlande, qui, contacté, n'a donné aucune réponse. Les demandes de commentaires ultérieures sont restées sans réponse.

La bourse est la moins transparente des quatre grandes bourses, les trois autres étantBTC Chine,Mont Goxet Bitstamp.

Ce manque de transparence a créé une confusion quant à savoir qui se cache exactement derrière l’échange – les propriétaires souhaitent apparemment rester anonymes, utilisant une longue chaîne de banques et d’intermédiaires pour traiter les dépôts et les retraits.

CoinDesk a appris que BTC-e n'utilise pas de compte bancaire avec un nom d'entreprise, choisissant plutôt d'utiliser un tiers pour fournir des services bancaires.

Les déposants envoient de l'argent sur le compte Deutsche Bank de la société britannique Mayzus Financial Services Ltd en République tchèque, qui utilise OKPAY, un fournisseur de monnaie électronique enregistré dans les îles Vierges britanniques pour transférer les fonds des utilisateurs directement vers la bourse.

Selon le site Web de Mayzus :

Mayzus Financial Services est enregistrée au Royaume-Uni en tant qu'organisation indépendante sous le numéro 06721866. Elle est également un prestataire de services financiers à part entière, immatriculée sous le numéro 12492642.

La légalité et la sécurité des activités de Mayzus Financial Services sont garanties par plusieurs documents internationaux, tels que la loi anti-blanchiment d'argent, l'agrément de la Financial Conduct Authority of Great Britain (FCA) et son adhésion à la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT).

De plus, OKPAY exige des documents notariés pour vérifier ses clients.

Durant ce parcours tortueux, les informations de compte fournies par BTC-e lors de l'initialisation doivent être conservées lors de la transaction, et peuvent être copiées manuellement d' un compte à l'autre. En cas de perte des informations de compte, Mayzus n'a apparemment aucun moyen de savoir à qui l'argent doit être versé.

Un autre problème semble être que BTC-e a cessé d'accepter les virements en dollars ou en provenance de banques américaines. La plupart des virements internationaux étant libellés en dollars, même transférer de l'argent d'un compte bancaire britannique vers BTC-e implique de convertir des livres sterling en dollars, ce qui peut empêcher les virements d'arriver sur le compte de change prévu.

Comme si cela ne suffisait T à inquiéter, certains signalent que les virements SEPA en euros n'arrivent pas non plus.

Les avis sur la question de savoir si BTC-e rencontre légitimement des problèmes ou si quelque chose de plus néfaste se passe sont variés, les plus paranoïaques affirmant que l'échange est simplement géré par des voleurs, et d'autres comme cet utilisateur surRedditdéclarant :

Sans vouloir défendre BTC-e, il semble que dès qu'un problème survient avec un service Bitcoin, les gens crient immédiatement à l'arnaque. Parfois, les choses tournent mal…

Un autre souligne

:

J'ai envoyé des sommes importantes par virement bancaire et cela a toujours fonctionné dans les 24 heures. Vérifiez que votre dépôt a été envoyé avec EXACTEMENT la référence demandée dans la section USD->dépôt->virement bancaire, en respectant les espaces et les points. Vérifiez auprès de votre banque le montant réellement envoyé, puis ouvrez un ticket sur BTC-e.

Quant à la vérification sur BTC-e, ils ne demandent qu'APRÈS que l'argent soit crédité sur votre compte et vous ne pouvez rien retirer tant que vous n'avez pas fourni les informations demandées. Vous le saurez uniquement lorsque vous cliquerez sur « Retrait », le message « Retrait suspendu » s'affichera en rouge.

CoinDesk mettra à jour l'histoire au fur et à mesure de son développement.

Pile d'argentvia Shutterstock