L'idée de tokeniser des actifs réels – des logements, de l'or, des œuvres d'art et des objets de collection aux instruments tels que les bons du Trésor américain et les contrats – prend de l'ampleur. Chaque semaine, nous ferons le point sur les actualités les plus importantes et vous offrirons un aperçu des développements de ce secteur en plein essor. (Pour une explication sur les actifs réels, veuillez consulternotre article ici.)

Un groupe de défense de la tokenisation souhaite intégrer le « prochain billion » d'actifs à la blockchain – CoinDesk

L'histoire :Des poids lourds de l'industrie Crypto , dont Coinbase, Circle et Aave, ont créé un groupe de travail pour encourager les autres acteurs à intégrer les actifs financiers traditionnels à la blockchain. La Tokenized Asset Coalition vise à intégrer les « prochains milliards de dollars d'actifs » dans les Crypto par le biais de la sensibilisation et de la promotion de la tokenisation, ciblant à la fois le monde de la Finance décentralisée (DeFi) et celui de la TradFi.

À retenir :Bien que les groupes de défense des Crypto ne soient pas nouveaux, il est plutôt rare de voir une organisation se constituer pour défendre un secteur spécifique. La Tokenized Asset Coalition se distingue par sa collaboration avec des entreprises, des acteurs historiques de la DeFi et des nouveaux venus dans la tokenisation, ce qui pourrait les aider à WIN les Crypto natifs, qui n'ont pas toujours été réceptifs aux attaques vectorielles que peuvent engendrer les actifs réels. Bien sûr, les banques n'ont pratiquement pas besoin d'être convaincues : le Boston Consulting Group a récemment découvert des actifs tokenisés. pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars d'ici 2030.

Le gestionnaire d'actifs coréen Mirae, évalué à 500 milliards de dollars, fait appel à Polygon Labs pour sa stratégie de tokenisation des titres. – CoinDesk

L'histoire :Le plus grand groupe financier de Corée du Sud, Mirae Asset Securities, travaille avec la plateforme de mise à l'échelle Ethereum Polygon Labs pour construire l'infrastructure RWAEn particulier, Polygon agira en tant que consultant technique pour le groupe de travail récemment fondé sur les jetons de sécurité des actifs Mirae, qui comprend plusieurs autres sociétés Crypto et non cryptographiques travaillant à la création d'outils pour émettre, échanger et distribuer des titres tokenisés.

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À retenir :La tokenisation est sans conteste un phénomène inter-chaînes, mais quelques blockchains, dont Polygon, apparaissent comme des précurseurs. Par exemple, l'Autorité monétaire de Singapour utilise Polygon pour son initiative expérimentale de tokenisation, Project Guardian, tout comme le gestionnaire d'actifs de premier plan Franklin Templeton pour ses produits financiers blockchain.

Le groupe LSE prévoit de proposer un marché basé sur la blockchain pour les actifs traditionnels – CoinDesk

L'histoire :Le London Stock Exchange Group, l'opérateur de ONEune des plus anciennes bourses du monde, a élaboré des plans pour proposer versions basées sur la blockchain des actifs financiers traditionnelsBien qu'elle ne s'intéresse T aux Cryptomonnaie en soi, elle est convaincue des avantages de la tokenisation des actifs. L'entreprise envisage désormais de créer une nouvelle unité dédiée aux actifs numériques pour les Marchés basés sur la blockchain et est en discussion avec les régulateurs du gouvernement britannique.

À retenir :Responsable des Marchés de capitaux du groupe LSE Murray Ross a déclaré au Financial Times que l'entreprise avait atteint un « point d'inflexion » après avoir étudié la blockchain et découvert que la « Technologies numérique » pouvait rendre les transactions « plus fluides, plus abordables et plus transparentes ». Il s'agit de la dernière bourse en date à avoir réalisé comment la tokenisation des titres sur la chaîne peut améliorer les performances pour tous. (Il est toutefois intéressant de noter que cette semaine, la Fédération mondiale des bourses a publié les résultats d'une enquête menée auprès des bourses avant l'implosion de FTX, et a constaté que plus de la moitié d'entre elles proposaient déjà ou avaient déjà prévu d'offrir des produits ou services liés à la cryptographie.)

L'expérience de tokenisation Swift et Chainlink transfère avec succès de la valeur sur plusieurs blockchains – CoinDesk

L'histoire :Les premières expériences de Chainlink avec le système de messagerie interbancaire Swift ont été couronnées de succès, selon un communiqué de presse du 31 août. Les deux entreprises, en collaboration avec 12 partenaires financiers, dont BNP Paribas, BNY Mellon, The Depository Trust & Clearing Corporation et Lloyds Banking Group, ont réussi à transférer de la valeur tokenisée sur plusieurs blockchains privées et publiques grâce au protocole d'interopérabilité inter-chaînes de Chainlink.

À retenir :Les banques, en particulier, s'intéressent de plus en plus à la tokenisation, et le fait que la norme de communication interbancaire Swift soit déjà engagée dans des programmes pilotes est un signe encourageant. « Pour que la tokenisation atteigne son plein potentiel, les institutions devront pouvoir se connecter de manière fluide à l'ensemble de l'écosystème financier. Nos expériences ont clairement démontré que l'infrastructure Swift existante, sécurisée et fiable, peut fournir ce point de connexion central, supprimant ainsi un obstacle majeur au développement de la tokenisation et libérant son potentiel », a déclaré Tom Zschach, directeur de l'innovation chez Swift, dans un communiqué de presse.

Visa utilise Solana et le stablecoin USDC pour dynamiser les paiements transfrontaliers – CoinDesk

L'histoire :Visa étend l'utilisation du stablecoin USDC à Solana afin d'accélérer certains types de paiements transfrontaliers. Cette annonce a toutefois révélé l'intégration complète des Crypto dans la pile de Visa. Le géant des paiements utilise le stablecoin émis par Circle sur Ethereum depuis un programme pilote en 2021 pour la gestion de sa trésorerie. Il pilote également des programmes mondiaux de paiements par carte de débit et de crédit avec les acquéreurs marchands Worldpay et Nuvei, un nouveau cas d'utilisation intéressant reliant la blockchain au monde réel.

À retenir :Visa, qui se targue d'être ONEune des premières grandes institutions financières à exploiter Solana, « exploite les stablecoins » pour offrir à ses clients une « option moderne » de transfert d'argent, a déclaré Cuy Sheffield, responsable des Crypto chez Visa, dans un communiqué. L'avantage ? Ces fonds sont initialement déposés dans la trésorerie de Visa, ce qui signifie qu'ils sont pleinement intégrés à l'économie Crypto . Le marché des stablecoins peut potentiellement atteindre 2,8 billions de dollarsAu cours des cinq prochaines années, les plateformes financières et de consommation mondiales exploiteront les jetons sur les blockchains publiques pour alimenter l'échange de valeur sur leurs plateformes, a déclaré le cabinet de recherche Bernstein.

SOMA Finance va émettre le premier titre numérique conforme aux normes de vente au détail – CoinDesk

L'histoire :SOMA Finance, une plateforme d'échange décentralisée, prévoit de lever 5 millions de dollars grâce à la première vente de jetons de sécurité numérique émis légalement auprès d'investisseurs particuliers internationaux et américains, plus tard ce mois-ci. Il est intéressant de noter que le jeton SOMA versera des dividendes issus des revenus de négociation du protocole, ce qui signifie qu'il représente un droit réel sur l'entreprise. Selon le communiqué de presse, le jeton sera une action privilégiée non cumulative et participative de SOMA. La vente sera réalisée selon un modèle de financement participatif réglementé appelé Reg CF.

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À retenir :Les ventes de jetons réglementées ont eu leur heure de THU dans le passé, comme la popularité de Reg A devant les entreprises j'ai réalisé que c'était en grande partie une impasseLe jeton SOMA offre une réelle utilité en termes de flux de trésorerie, ce qui pourrait lui donner un avantage. Il s'agit essentiellement d'une tentative de tokenisation des opérations d'une entreprise. À noter également : SOMA est une coentreprise entre MANTRA et Tritaurian Capital, ce dernier étant un courtier-négociant agréé, membre de la Financial Industry Reporting Authority (FINRA) et premier courtier-négociant sur un système de négociation non alternatif (ATS) à obtenir une licence de vente de titres de placement privé numérique utilisant la Technologies blockchain.

Rabobank et ABN Amro s'associent pour un projet de jeton de dépôt dans le cadre du Blockchain Sandbox de l'UE– Ledger Insights

L'histoire :Un consortium comprenant les sociétés de Crypto 2Tokens et Assetblocks ainsi que les banques néerlandaises Rabobank et ABN Amro a été sélectionné comme ONEun des 20 premiers projets participants au Sandbox européen de la blockchain, avec un projet de création de jetons de dépôt libellés en euros et de portefeuilles blockchain. Ledger Insightsrapports: « La tokenisation utilisera la solution d'Assetblocks pour représenter une action indicielle adossée à des sources d'énergie renouvelables. Les investisseurs achèteront des NFT représentant une participation partielle dans des parcs solaires, éoliens et de batteries, leur donnant droit à des bénéfices. En tant que titre, le NFT est soumis à la réglementation MiFID II. »

À retenir :Le programme pilote étudie différentes options de règlement pour les actifs tokenisés comme ses actions énergétiques, et envisagerait de tester des « portefeuilles sur liste blanche » dans les banques participantes ainsi que des pièces stables.ABN Amro n'est pas étrangère à la blockchain et a même participé à l'émission BOND tokenisées cette année. Cependant, l'intérêt des établissements financiers pour cette utilisation alternative de la tokenisation semble remarquable. Meindert Jansberg, PDG d'Assetblocks, l'a parfaitement résumé dans son communiqué de presse : « En collaborant avec ABN AMRO et Rabobank dans ce cadre réglementaire, le projet vise à créer une compréhension commune des véritables possibilités de la tokenisation, en toute conformité. »