Ce groupe DeFi veut apporter de la maturité à l'engouement pour le Yield Farming

Le Alliance DeFi de Chicago, lancé en avril, est prêt à aider les membres à tirer profit du récent engouement Finance décentralisée (DeFi).

Tellementmilliardsdes actifs d'une valeur de dollars circulent désormais à travers divers projets DeFi à des niveaux telstaux erratiquesPendant que vous lisez ceci, les estimations sont probablement en train de changer. Il suffit de dire que la Chicago DeFi Alliance compte désormais environ 55 membres, dont les nouveaux venus Binance.US etMakerDAO.

Après avoir diplômé sept startups DeFi de son premier programme d'accélération cet été, Qiao Wang, partenaire de la CDA, a déclaré que l'organisation lançait désormais un programme Liquidity Launchpad pour inciter les « acteurs informés et professionnels de cet espace » à engager leur Crypto dans divers protocoles.

Tout d'abord, le programme examine les startups DeFi en phase de pré-amorçage (contrairement au programme d'accélération pour les startups légèrement plus matures) grâce à un processus standardisé qui implique des audits et des critères de professionnalisme traditionnels, comme l'enregistrement d'une entreprise. (Certains des projets DeFi axés sur l'alimentation qui suscitent l'intérêt aujourd'hui sont des ébauches sans audit ni équipe formelle.) Ensuite, la CDA met en relation des investisseurs expérimentés, des teneurs de marché et des développeurs DeFi.Finance de caissier, la startup à l'origine d'un protocole de gestion du crédit et des prêts, est la première startup à lancer le programme Launchpad.

« Les équipes sont validées et les contrats intelligents sont audités. Ce sont des projets durables et à long terme », a déclaré Imran Khan, cofondateur de CDA et de Volt Capital, lors d'une interview sur Google Hangouts. « Cela permet aux investisseurs institutionnels de fournir des liquidités pour une durée déterminée. … Nous espérons avoir des teneurs de marché engagés sur le long terme, et pas seulement à court terme. »

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À cette fin, Ryan Berkun, cofondateur de Teller Finance, a déclaré que le programme CDA aiderait sa startup à lancer son programme de prêt avec plus de 8 millions de dollars de liquidités, grâce à plusieurs investisseurs anonymes. Les traders de CDA fournissent de la liquidité et une animation de marché continue à une plateforme DeFi. Cela permet aux autres utilisateurs de transférer de l'argent sans frais ni tracas importants, leur permettant ainsi de se lancer dans le secteur. agriculture de rendement de jetons de niche pouvant être utilisés pour un gain potentiel. Dans le cas de Teller, l'octroi d'un prêt génère des jetons de récompense Teller <a href="https://finance.yahoo.com/news/teller-finance-announces-october-launch-130000981.html">(Finance)</a> utilisables pour voter.

« Nous commençons par la gouvernance de votre propre argent, avec des variables on-chain liées à la circulation de l'argent et à l'évaluation des données », a déclaré Berkun. « Nous déployons une décentralisation progressive similaire àUniswap.”

Les utilisateurs qui ne sont T des experts financiers ou étudiants en mathématiquesLes investisseurs peuvent déléguer leurs jetons de vote à un expert externe, qui votera en leur nom pour des conditions de prêt avantageuses. À l'instar du protocole DeFi.Compound, le protocole Teller offre un moyen (principalement) non dépositaire d'utiliser des actifs tels queéther (ETH) comme garantie pour les prêts en stablecoins comme DAI ou USDCMais Teller adopte sans doute une approche beaucoup plus impliquée en matière de gestion des risques.

Gestion des risques

Jusqu’à présent, a déclaré Khan, les expériences DeFi menées par les détaillants ont été inutilement risquées et volatiles.

La rampe de lancement offre aux investisseurs institutionnels et aux traders un moyen de capitaliser sur l'engouement pour l'extraction de liquidités, en se concentrant sur ces projets approuvés.

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Teller adopte une approche plus stricte en matière de risque de crédit en utilisant le fournisseur de services appartenant à VisaPlaid pour évaluer les dossiers bancaires des utilisateurs. De plus, Teller Finance a déjà levé un million de dollars depuis sa création début 2020, selon l'équipe.

« Nous utilisons le système Visa pour transmuter en toute sécurité les données bancaires vers le protocole, ce qui permet de garantir que les données restent privées », a déclaré Ben Noble, responsable de la communication de Teller Finance .

« Si vous souhaitez obtenir votre évaluation de crédit… vous soumettez vos informations et les nœuds [Teller] vous renvoient une évaluation de crédit open source », a déclaré Berkun, ajoutant que la startup prévoit de lancer le réseau en octobre avec un petit groupe de nœuds autorisés.

Ces prêts peuvent être sous-garantis ou même non garantis, y compris un futur produit adossé à un crédit, de sorte que l'option d'une véritable évaluation de crédit aide à gérer ou à prévenir les risques excessifs.

« Ce serait un produit de crédit unique en son genre », a déclaré l'équipe de Teller.

L'accès à une agriculture de rendement plus diversifiée et à différents actifs sera progressivement mis en place, a indiqué l'équipe Teller. Ce jeton pourrait être coté sur différentes plateformes d'échange NEAR , a-t-elle ajouté, mais il est important d'avoir « suffisamment de jetons en circulation avant de passer à l'action », a précisé Noble.

C’est ce que propose la CDA, une feuille de route centrée sur la réglementation vers une circulation saine.

Matchmaking DeFi

Bien que les startups obtiennent un accès et des capitaux à partir de la rampe de lancement, elles ne sont T soumises aux caprices des investisseurs comme elles pourraient l'être lors d'une levée de fonds en capital-risque.

Les investisseurs de la CDA espèrent générer leurs propres profits grâce au système, plutôt que de dépendre de leurs capitaux propres pour obtenir des rendements. Parallèlement, les startups de lancement peuvent choisir de KEEP leurs expérimentations ouvertes au public et d'imposer des périodes de blocage uniquement aux acteurs institutionnels. Si les investisseurs institutionnels estiment que la startup DeFi sera rentable et pérenne, ils pourraient accepter des conditions de négociation biaisées et une stratégie à plus long terme. Les investisseurs institutionnels bénéficient de toute façon d'un avantage intrinsèque, car les stratégies d'arbitrage bénéficient de l'échelle.

« Parfois, certains produits passent inaperçus et ne savent T comment les commercialiser. Ils ne savent T comment les vendre aux particuliers ou aux fournisseurs. Ces derniers sont très motivés par le battage médiatique », a déclaré Wang, expliquant pourquoi le buzz sur les réseaux sociaux pourrait mettre en avant les expériences DeFi les plus absurdes plutôt que les startups fintech prometteuses. Il espère que ce programme de lancement permettra de contrer cette dynamique.

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Bien qu’il soit trop tôt pour dire quel impact le CDA aura sur les tendances plus larges de la DeFi, le programme d’accélération vient d’accepter un nouveau groupe de participants et les anciens se sentent apparemment satisfaits de l’expérience.

Ming Ng, conseiller de la startup des anciens élèves Kyber Network, a déclaré que le cadre imminent Kyber Pro pour les teneurs de marché professionnels « ne serait pas possible sans la collaboration avec la CDA ».

« Imran et Qiao ont également été d’une grande aide pour faire correspondre les besoins et l’expertise au sein des groupes », a ajouté Ng.

Une forme plus aboutie d'agriculture de rendement émergera peut-être de la combinaison de la plateforme de lancement et de la deuxième cohorte d'accélérateurs. Après avoir examiné plus de 100 candidatures, a déclaré Khan, la CDA a annoncé sa cohorte d'automne : Pods.ParaSwap, Saddle, Notionnel, Tokenlon, Vega, Derivadex, PERP, Loopring, Deversifi, Mcdex et Acala.

Berkun de Teller a déclaré que sa startup collaborerait avec de nombreux participants à l'accélérateur CDA, offrant une liste blanche contrôlée où les utilisateurs peuvent déployer leurs nouveaux prêts Crypto .

« La liste blanche fournit des garde-fous pendant que les gens Guides et s’habituent au système », a ajouté Noble.