Condividi questo articolo

Naglabas ang Pilipinas ng Mga Alituntunin sa Industriya ng Crypto para Magbantay Laban sa Money Laundering

Isinasama ng mga bagong alituntunin ang industriya ng digital asset ng bansa sa mga pamantayan ng Financial Action Task Force.

Aggiornato 14 set 2021, 11:01 a.m. Pubblicato 26 gen 2021, 10:29 a.m. Tradotto da IA

Ang bangko sentral ng Pilipinas, ang Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ay naglabas ng mga bagong alituntunin para sa mga virtual asset service providers (VASPs) sa layuning maiwasan ang money laundering.

La storia continua sotto

Non perderti un'altra storia.Iscriviti alla Newsletter State of Crypto oggi. Vedi Tutte le Newsletter

Iscrivendoti, riceverai email sui prodotti CoinDesk e accetti i nostri termini di uso e politica sulla privacy.

Sinabi ng BSP sa isang dokumento (tingnan sa ibaba) na inisyu noong Enero 25, na sa ilalim ng balangkas ay kakailanganin ng mga VASP na mag-aplay para sa isang lisensya, isang "sertipiko ng awtoridad," upang gumana bilang isang negosyong nagpapadala ng pera.

Kakailanganin din nilang iayon ang mga sentral na bangko sa mga umiiral na panuntunan para sa mga nagbibigay ng serbisyo sa pananalapi sa mga lugar tulad ng pagkatubig at panganib sa pagpapatakbo, panganib sa IT, mga panloob na kontrol, proteksyon ng consumer at anti-money laundering.

Kakailanganin na ngayon ng mga VASP ang minimum capital requirement na 50 milyong piso ng Pilipinas (mahigit $1 milyon lang) kung magbibigay sila ng mga serbisyo sa pag-iingat, o mas mababang halaga na 10 milyong piso ($208,000) kung hindi.

Sinabi ng tanggapan ng gobernador ng sentral na bangko sa isang pahayag ng Policy na sinusuportahan nito ang "isang kapaligiran na naghihikayat sa pagbabago sa pananalapi habang pinangangalagaan ang integridad at katatagan ng sistema ng pananalapi."

Habang ang mga virtual asset ay "may potensyal na baguhin ang paghahatid ng mga serbisyong pinansyal," ang anumang mga benepisyo ay dapat isaalang-alang kasama ng anumang mga panganib ng paggamit sa money laundering, sinabi nito.

Ang mga VASP ay magiging responsable din sa pagsasagawa ng sarili nilang customer due diligence at dapat ituring ang mga transaksyon sa Cryptocurrency bilang mga cross-border wire transfer, na pinapanatili ang data ng kalahok para sa mga mahigit 50,000 pesos ($1,000).

Ang kahina-hinalang aktibidad o solong transaksyon na 50,000 pesos (US$10,000) ay mangangailangan ng dagdag na due diligence at mga paghihigpit sa pagbabayad, sabi ng BSP.

Ang mga alituntunin ay batay sa mga internasyonal na pamantayan para sa mga regulator na inisyu ng Financial Action Task Force, ipinapahiwatig ng dokumento.

Basahin ang mga alituntunin sa ibaba:

Money Laundering Philippines Regulation CoinFlash

Tanzeel Akhtar

Nag-ambag si Tanzeel Akhtar sa The Wall Street Journal, BBC, Bloomberg, CNBC, Forbes Africa, Financial Times, The Street, Citywire, Investing.com, Euromoney, Yahoo! Finance, Benzinga, Kitco News, African Business Magazine, Hedge Week, Campden Family Office, Modern Investor, Spear's Wealth Management Magazine, Global Investor, ETF.com, ETF Stream, CIO UK, Funds Global Asia, Portfolio Institutional, Interactive Investor, Bitcoin Magazine, CryptoNews.com, Bitcoin.com, The Local, Ang Susunod na Web. Marketing Week, at Marketing Week. Si Tanzeel ay nagsanay bilang isang dayuhang kasulatan sa Unibersidad ng Helsinki, Finland at mamamahayag sa pahayagan sa Unibersidad ng Central Lancashire, UK. Siya ay may hawak na BA (Honours) sa English Literature mula sa Manchester Metropolitan University, UK at nakatapos ng isang semestre sa ibang bansa bilang isang ERASMUS student sa National and Kapodistrian University of Athens, Greece. Siya ay Kwalipikado sa NCTJ - Media Law, Public Administration at nakapasa sa Shorthand 100WPM na may natatanging katangian. Kasalukuyang wala siyang halaga sa anumang mga digital na pera o proyekto.