Ang Paxful ay Naging Unang P2P Exchange na Nakipagsosyo sa Chainalysis

Ang peer-to-peer exchange Paxful ay nag-deploy ng mga pagsisiyasat sa Cryptocurrency ng Chainalysis at transaction intelligence software tool, inihayag ng mga kumpanya noong Lunes sa isang joint press release.

Ang deal ay kumakatawan sa isang tungkol sa mukha para sa Chainalysis, ONE sa industriya pinakakilala mga developer ng Crypto surveillance at regular na kasosyo ng mga palitan, gobyerno at pribadong kumpanya. Hindi ito kailanman pumirma sa isang peer-to-peer na kliyente dahil ang mga kumpanyang ito ay itinuturing na masyadong mapanganib para makipagnegosyo, sabi ni John Dempsey, ang vice president ng Product ng Chainalysis.

"Sa tingin ko dati ay tinitingnan namin ang mga P2P exchange bilang isang kategoryang may mataas na peligro," sinabi niya sa CoinDesk.

Sa isang modelong P2P, ang mga partido ay direktang naglilipat ng Cryptocurrency sa pagitan ng kanilang mga wallet na walang institusyong pinansyal na nagpoproseso ng kalakalan. Iyon ay kumakatawan sa isang mas dalisay na paraan ng Crypto dealmaking: Bitcoin ay naisip bilang isang desentralisadong P2P network, pagkatapos ng lahat.

Ngunit ang mga palitan ng P2P ay madalas na naglalaro nito nang mabilis at maluwag sa harap ng pagsunod sa regulasyon, sabi ni Chainalysis' Marketing Director na si Maddie Kennedy. Ang ilang mga tao ay lumalabag sa mga batas sa pagkilala sa iyong customer sa pamamagitan ng pagpayag sa kanilang mga user na magtrabaho nang walang account, lalo pa ang pagkakakilanlan na kinakailangan ng batas.

Nadungisan nito ang reputasyon ng kategorya at nag-alinlangan ang Chainalysis na makipagsosyo sa anumang P2P exchange. "Ito ay isang reputasyon na panganib para sa amin," sabi ni Dempsey, ang Chainalysis exec.

Sabi ni Dempsey Paxful dumating sa Chainalysis na naghahanap ng mga tool sa pag-iimbestiga. Sumang-ayon ang kumpanya sa isang partnership matapos makitang "binago ni Paxful ang modelo ng negosyo nito upang unahin ang pagsunod," ayon kay Kennedy.

Sinabi ni Paxful Chief Compliance Officer Lana Schwartzman sa CoinDesk na nagsimulang mag-pivot ang palitan sa "unang bahagi ng 2019" pagkatapos nitong mapagtanto na ang hinaharap nito ay nakasalalay sa pagsunod sa linya ng regulasyon. Sumali siya sa kumpanya noong huling bahagi ng 2018.

Mas maaga sa taong iyon, ang co-founder ng Paxful na RAY Youssef ay sinabi sa CoinDesk ang kanyang palitan ay "ginagawa muli ang aming buong proseso ng KYC [kilalanin ang iyong customer]."

Ang pinakamalaking playmaker sa Crypto ay mga sentralisadong palitan. Binance, a Chainalysis partner, lumipat ng mahigit $800 milyon sa Bitcoin (BTC) sa nakalipas na 24 na oras, ayon sa Bitwise. Hindi naproseso ni Paxful ang $30 milyon noong nakaraang linggo.