Kinokontrol ng Korte ang mga Pondo sa gitna ng hindi pagkakaunawaan sa pagbabangko ng Crypto Exchange

Ang korte ng Canada ay nangangasiwa ng $26 milyon CAD na inaangkin ng Crypto exchange na QuadrigaCX dahil sa isang pagtatalo sa pinanggalingan ng mga pondo.

Binigyan ni Judge Glenn Hainey ng Ontario Superior Court of Justice ang Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) ng utos ng interpleader noong Nob. 9, na nagpapahintulot sa korte na kontrolin ang mga pondo hanggang sa maitatag ang kanilang pagmamay-ari. Gayunpaman, pananatilihin ng bangko ang pananagutan para sa mga pondo, dahil na-freeze ng CIBC ang mga pondo sa sarili nitong inisyatiba.

Ang isang interpleader right ay nangyayari kapag ang hindi bababa sa dalawang partido ay nag-claim ng parehong mga pondo, ito man ay isang utang, obligasyon o pera, paliwanag ni Christine Duhaime, isang abogado sa krimen sa pananalapi at managing partner ng Duhaime Law, na nakabase sa Toronto at Vancouver.

Sa kasong ito, nagkaroon ng hindi pagkakaunawaan tungkol sa kung aling partido ang may karapatan sa humigit-kumulang $26 milyon CAD at $69,000 USD (mga $20 milyon USD sa pangkalahatan) na nagyelo ang CIBC matapos tanungin kung ang QuadrigaCX, ang tagaproseso ng pagbabayad nito, si Costadian, at ang direktor ng Costadian na si Jose Reyes ay may karapatan sa mga pondo.

Noong nakaraang Biyernes, nalaman ni Hainey na hindi magkasundo ang mga kasangkot na partido kung sino talaga ang may karapatan sa mga pondo.

Kakailanganin na ngayon ng CIBC na ilipat ang mga pondo sa korte hanggang sa maitatag nito ang pagmamay-ari sa mga naghahabol.

"Pinagkakatiwalaan lamang ng Korte ang pinagtatalunang pondo hanggang sa matukoy ng batas ang karapatan sa mga pondo at maresolba ang mga nakikipagkumpitensyang paghahabol," paliwanag ni Duhaime, na hindi sangkot sa kaso.

Idinagdag niya:

"Ang susunod na hakbang ay ililipat ng CIBC ang mga pinagtatalunang pondo sa account ng Korte at pagkatapos ay ang mga partido, kabilang ang mga customer ng Quadriga na bumili ng mga digital na pera sa kanila sa panahong pinag-uusapan, ay maaaring mag-aplay para sa pagbabalik ng mga pondo na pinaniniwalaan nilang sa kanila. Kasama doon si Quadriga, na maaaring magdala ng aplikasyon para i-claim ang mga pondo."

Ang hukom ay hindi nagdesisyon kung mali ang pag-freeze ng mga pondo ng CIBC o hindi.

Ito ay normal, dahil nagsampa ng aplikasyon ang CIBC, at walang pagdinig sa pag-uugali ng alinmang partido, paliwanag ni Duhaime.

Ang magandang balita para sa mga customer ng QuadrigaCX ay maaari na silang mag-aplay upang mailabas ng korte ang kanilang mga pondo, aniya. Ang down side nito ay ang kanilang mga pagkakakilanlan ay maaaring mahayag bilang isang resulta, na maaaring magkaroon ng mga kahihinatnan sa buwis para sa ilang mga indibidwal.

Ang tagapagtatag at CEO ng QuadrigaCX na si Gerald Cotten ay nagsabi sa CoinDesk na siya ay "nalulugod na ang mga bagay ay sumusulong."

Inaasahan niya na ang sitwasyon ay makukumpleto bago ang paparating na mga pista opisyal, pagkatapos na makipagpulong ang mga partido sa isang hukom.

Habang inaangkin niya na wala pang 1 porsiyento ng mga customer ng exchange ang naapektuhan ng banking freeze, sa palagay niya ay babalik ang buong serbisyo sa "mga regular na timeframe" sa loob ng susunod na ilang linggo.

Mga nauna

Sinabi ni Duhaime na sa pangkalahatan, kapag ang mga bangko ay nag-de-risk ng mga account, nagbibigay sila sa mga kliyente ng hindi bababa sa 30 araw na paunawa, kahit na ang bilang na ito ay maaaring tumaas hanggang sa 90–120 araw para sa mga palitan ng Crypto .

Nagbibigay-daan ito sa mga kliyente na makahanap ng mga alternatibong serbisyo sa pagbabangko.

Ang mga bangko ay karaniwang hindi humahawak ng mga pondo kung sakaling magkaroon ng de-risking na aksyon ng mga anti-money laundering specialist, dahil mangangailangan iyon sa mga bangko na KEEP bukas ang "high-risk account".

"Kaya dito, gayunpaman, nagkaroon ng malinaw na pag-alis mula sa normal na de-risking practice," sinabi ni Duhaime sa CoinDesk. "Maaaring may mga dahilan kung bakit, na lumitaw sa susunod na mga paglilitis, ngunit ito ay kakaiba na ang normal na kasanayan sa AML ay nalihis mula sa."

Dahil dito, ang mga aksyon ng CIBC ay isang paalala para sa mga nagproseso ng pagbabayad na ang mga bangko ay tumitingin sa kanilang mga kliyente, "at gumagawa sila ng mga de-risking na desisyon sa lahat ng oras batay hindi ang kliyente sa likod ng kliyente."

Siya ay nagtapos:

"Ito ay hindi lamang tungkol sa iyong kliyente, ito ay tungkol sa pagtiyak na ang kliyente ng iyong kliyente ay tumatakbo sa paraang hindi nagdudulot ng reputational, legal o regulatory risk sa isang bangko."

CIBC larawan sa pamamagitan ng Shutterstock