Ang Financial Watchdog ng UK ay Nag-isyu ng Liham sa Mga Bangko sa Mga Panganib sa Crypto

Ang Financial Conduct Authority (FCA) ng U.K. ay sumulat sa mga CEO ng bangko tungkol sa mga potensyal na panganib na kinakaharap nila kapag nakikitungo sa mga cryptocurrencies.

Bilang British regulator para sa humigit-kumulang 58,000 mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi at mga Markets sa pananalapi sa UK, ang FCA ay naglabas ng mga pormal na babala dati sa mga panganib ng pamumuhunan sa mga cryptocurrencies.

Sa pinakahuling ito babala, partikular na tinutugunan ng FCA ang mga bangko at hinihimok ang higit na pagsisiyasat sa mga aktibidad ng kliyente at customer kung itinuring nilang nakikipag-ugnayan sila sa tinatawag ng ahensya na "cryptoassets."

Para sa mga kliyente sa bangko na nag-aalok ng mga serbisyo sa mga consumer sa cryptocurrencies, ang mga naaangkop na hakbang upang mabawasan ang panganib ng krimen sa pananalapi ay kinabibilangan ng, "pagsasagawa ng angkop na pagsusumikap sa mga pangunahing indibidwal sa negosyo ng kliyente" at "pagtitiyak na ang mga umiiral na balangkas ng krimen sa pananalapi ay sapat na sumasalamin sa mga aktibidad na nauugnay sa crypto na kinasasangkutan ng kumpanya."

Bagama't kinikilala na hindi lahat ng mga negosyo at indibidwal na humahawak o nakikipagkalakalan sa mga cryptocurrencies ay magkakaroon ng parehong antas ng panganib, ang FCA ay nag-flag ng ilang "mataas na panganib" na mga tagapagpahiwatig. Kabilang dito ang isang kliyente na gumagamit ng Cryptocurrency na inisponsor ng estado , "na idinisenyo upang iwasan ang mga internasyonal na parusa sa pananalapi" - marahil ay isang pahiwatig na nakikipagkalakalanPetro token ng Venezuela ay isasara ang iyong account.

Kasama sa isa pang red-flag na binanggit ang mga retail na customer na nakikitang magpadala ng malalaking halaga sa mga benta ng token, o mga paunang coin offering (ICO). Ayon sa sulat ng FCA, ang mga customer na ito ay nasa "pinataas" na panganib ng pandaraya sa pamumuhunan.

Hindi lahat ng mga motibo sa paggamit ng mga cryptocurrencies ay likas na kriminal, nagpapatuloy ito, ngunit dahil sa "potensyal na pagkawala ng lagda at kakayahang maglipat ng pera sa pagitan ng mga bansa," inaasahan ng FCA na ang mga pinansyal na kumpanya ay magsagawa ng "partikular na pangangalaga" kapag nakikitungo sa mga kaso na kinasasangkutan ng mga cryptocurrencies.

Lungsod ng London larawan sa pamamagitan ng Shutterstock