Inilabas ng CipherTrace ang FATF-Friendly AML Tools nito para sa Crypto Exchanges

Inilabas ng Blockchain analytics startup na CipherTrace ang anti-money laundering (AML) na tool nito para sa mga Cryptocurrency firm, na tinatawag na “CipherTrace Traveler.”

Ang solusyon ng CipherTrace ay pinangalanan sa tinatawag na Travel Rule, isang hanay ng mga paghihigpit na nangangailangan ng mga pondo sa isang partikular na halaga na inililipat sa pagitan ng mga palitan upang samahan ng personal na pagkakakilanlan ng impormasyon (pangalan, petsa ng kapanganakan, ETC.) ng pinagmulan at benepisyaryo ng transaksyon.

Sa loob ng dalawang taon sa paggawa, ang CipherTrace Traveler ay nakabase sa TRISA, o ang “Travel Rule Information Sharing Alliance,” isang non-profit na pakikipagtulungan ng 150 na stakeholder ng Cryptocurrency . Ang manlalakbay ay naglalayon sa lahat ng virtual asset service provider (VASPs), gaya ng Crypto exchange, custody provider, over-the-counter trading desk, bangko at iba pang institusyong pampinansyal.

"Ito ay isang komersyal na alok ngunit may isang open-source at desentralisadong bahagi na kinasasangkutan ng 150 VASP na nagtatrabaho sa mga teknikal na pamantayan ng TRISA," sabi ng CEO ng CipherTrace na si Dave Jevans sa isang panayam, idinagdag:

"May malalaking institusyong pampinansyal na nangangailangan ng isang komersyal na produkto na pagbatayan ng kanilang negosyo, pati na rin ang maraming maliliit na VASP at OTC desk na T kukuha ng programmer sa $10,000 sa isang buwan para itayo ang bagay na ito."

Sa mga tuntunin ng gastos ng pag-deploy ng CipherTrace Traveler, sinabi ni Jevans na gumagana ang mga komersyal na kaayusan sa isang sliding scale, batay sa laki ng operasyon at mga pangangailangan nito, at idinagdag na ang solusyon ay abot-kaya para sa maliliit na kumpanya.

Ipapakita nito kung hanggang saan aabot ang mga bagong panuntunan sa VASP.

Read More: Sa loob ng Standards Race para sa Pagpapatupad ng FATF's Travel Rule

Ilang taon na ang nakalilipas, ang pandaigdigang tagapagbantay ng AML na ang Financial Action Task Force (FATF) ay nagrekomenda ng mga tagapagbigay ng serbisyo ng Cryptocurrency ay naaayon sa mga hakbang ng AML na sinusundan ng natitirang sistema ng pananalapi, isang mahirap na problema dahil ang Crypto ay pseudonymous sa pamamagitan ng disenyo.

Ang susunod na pagpupulong ng plenaryo ng FATF sa Hunyo ay makikita ang pagsusuri sa pag-unlad na ginawa ng mga bansa at VASP. Habang binibigyang-diin ng mga tagaloob ng panuntunan sa paglalakbay na ito ay hindi isang mahirap at mabilis na deadline, ang ilang mga hurisdiksyon, tulad ng Singapore, ay nangangailangan na ng mga kumpanya na ipakita ang isang solusyon sa panuntunan sa paglalakbay ay nasa lugar, itinuro ni Jevans.

"Sa taong ito, sinabi ng Singapore na walang lisensya kung T kang solusyon," sabi ni Jevans. "Sinabi ng US na dapat ay ginawa mo na ito. Gayunpaman, makatotohanan din sila at sinabi hanggang doon ay mga solusyon at ginagamit ng mga tao ang mga ito, walang multa para sa sinuman, kaya makakakuha ka ng isang panahon ng maluwag na pagpapatupad."

Nagkaroon na ilang iminungkahing teknikal na solusyon, ang ilan ay gumagamit ng Technology ng blockchain mismo upang lumikha ng bukas mga direktoryo ng mga VASP. Ang CipherTrace Traveler at ang direktoryo ng TRISA VASP ay umaasa sa nasubok sa labanan na Technology ng awtoridad sa sertipiko na malawakang ginagamit sa internet.

Read More: Group Backed by ING Bank, Fidelity at Standard Chartered Releases Crypto AML Tools

Sa mga tuntunin ng TRISA interoperability, o ang lawak kung saan ang protocol ay maaaring makipag-usap sa iba pang mga iminungkahing solusyon sa panuntunan sa paglalakbay, ang CipherTrace ay nagsagawa ng mga pagsubok sa karamihan ng iba pang mga manlalaro sa merkado, kabilang ang OpenVASP ng Switzerland, ang Ethereum-based na Shyft Network at ang ING Bank at Standard Chartered-backed Protocol ng Panuntunan sa Paglalakbay (TRP).

"Sa panig ng TRISA ng mga bagay, sa tingin ko ay may magandang interoperability sa TRP travel protocol at BIT trabaho na ginawa sa OpenVASP, ang Swiss na nag-aalok," sabi ni Jevans. "Pagdating sa US Travel Rule Working Group, ONE sa kanilang mga miyembro ay nasa lingguhang tawag sa TRISA."