Aave lanza la versión 2 para reducir el riesgo de endeudamiento con activos volátiles

Para aquellos que todavía están traumatizados porEl desplome del Jueves Negro de marzoAave está a punto de hacer que las posiciones de garantía largas sean mucho menos riesgosas.

El mercado monetario descentralizado ha lanzado su segunda versión, con varias características que deberían hacerlo más flexible y eficiente en el uso del capital. Sin embargo, la característica más innovadora es su nueva funcionalidad de intercambio de garantías, impulsada por un nuevo y mejorado sistema de préstamos flash.

Los usuarios que utilizan Aave para pedir prestado contra sus Cripto están tomando efectivamente una posición larga. Finanzas descentralizadas (DeFi)empezó aquí. Gente que creía enéter pero quería jugar en otros Mercados podría utilizar MakerDAOpedir prestadoDAI Y usarlo para hacer lo que quisieran sin vender su ETH. Esto era bueno, pero en cierto modo ataba al usuario a esa posición de ETH .

Esta nueva versión de Aave permite a un prestatario cambiar su garantía subyacente de una manera muy sencilla y que ahorra combustible, sin tener que salir de Aave.

"Podrías intercambiar tu garantía deLINK a Aave, de ETH a YFI", explicó el director ejecutivo de Aave, Stani Kulechov, a través de Zoom.

Esto es especialmente bueno si una apuesta larga resultó serONE malo.

"El intercambio de garantías puede ser una herramienta útil para evitar liquidaciones", señala la compañía en un borrador de blog sobre las actualizaciones. "Si el precio de tu garantía empieza a bajar, por ejemplo, puedes simplemente cambiarla por una moneda estable para no tener que preocuparte por las fluctuaciones de precio y una posible liquidación".

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Por supuesto, ahora se puede intercambiar garantías, pero con algunas desventajas: probablemente se necesitarían varios bloques, lo que podría provocar deslizamientos, requeriría el uso de un par de aplicaciones y probablemente costaría más GAS. Los nuevos intercambios de garantías de Aave ofrecen atajos, impulsados ​​por préstamos flash, la innovación de Ethereum en la que un prestatario abre y cierra un préstamo dentro de un bloque de Ethereum .

De esta manera, la garantía ahora es líquida. «Prácticamente se podría negociar semanalmente o incluso a diario», dijo Kulechov.

Aave también introducirá matices adicionales en su sistema de gobernanza y en los préstamos flash en general, al tiempo que optimiza costos del GASen todos los ámbitos.

"Cada vez que Tesla lanza un nuevo coche, las baterías son mejores. Cada vez que lanzamos un nuevo protocolo, es más eficiente", dijo Kulechov.

Nuevos prestamistas

Aave tiene otras actualizaciones importantes en esta nueva versión, pero tomará un poco más de tiempo demostrar su valor, ya que necesitan que otros desarrolladores construyan sobre ellas.

La delegación de crédito ahora es nativa de Aave en la versión 2, pero será necesario que otros desarrolladores participen y creen nuevas soluciones para convertirla en un producto real (o muchos productos reales).

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Cuando se delegó el créditoprimero lanzadoSe realizó de forma más centralizada y personalizada, gestionada internamente por el equipo de Aave . Con esta actualización, los usuarios de Aave con recursos suficientes ahora pueden depositar garantías y distribuir su capacidad de endeudamiento a otros en forma de tokens.

Un token de deuda permite que una billetera tome prestado contra la garantía de otra billetera.

Sin embargo, sería desaconsejable que un titular de garantías transfiriera esos tokens a otra persona sin garantía alguna de que la deuda se pagará. Por eso, otros desarrolladores necesitan crear sistemas que proporcionen dicha garantía y animen a los prestamistas a transferir sus tokens de deuda.

"Es básicamente un llamado a la acción para los desarrolladores", dijo Kulechov. "Creo que en unos 12 meses esto generará muchos productos nuevos en DeFi".

Nuevos Mercados monetarios

Aave también alentará a otras aplicaciones DeFi a copiarlo.

"Para nosotros, lo fundamental es su escalabilidad", afirmó Kulechov. Cuanta más actividad se realice a través de Aave, mejor será la capacidad del protocolo para autofinanciarse, adaptarse y crecer con el tiempo.

Aave demostró que es posible crear un mercado público para depositar y solicitar préstamos de tokens Cripto conocidos. Ahora, permitirá que otros protocolos hagan lo mismo con tokens más exclusivos. Por ejemplo, Uniswap y Balancer pueden crear Mercados donde se puedan depositar tokens de proveedores de liquidez (LP) para solicitar préstamos de otros activos, como las monedas estables.

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Aave se lanzó como ETHLend, con una oferta inicial de monedas en 2017 que recaudó 16,2 millones de dólares. Este año, migrado Sus tokens LEND se transfieren al token de gobernanza de Aave . Este token de gobernanza controla las actualizaciones del protocolo y la reserva de Aave , un fondo creado a partir de una pequeña parte de los intereses que los depositantes obtienen en el mercado monetario.

Con más Mercados monetarios, Aave destinará más recursos a su reserva, de modo que el protocolo pueda KEEP funcionando en el tiempo.

" Los Mercados privados son los más interesantes", declaró Jordan Gustave, director de operaciones de Aave, a CoinDesk. Estos serían Mercados con permisos que permitían préstamos contra activos tokenizados que representan activos reales regulados, como acciones, flujos de caja o bienes raíces.

"Con Aave v2 será mucho más fácil para cualquiera crear Mercados", afirmó.

La nueva versión de Aave se ejecutará bajo control centralizado durante el primer mes antes de que la gobernanza pase a manos de todos los titulares de Aave , como ya ocurre con la versión 1 de Aave .