Binance supuestamente es independiente del custodio de Cripto Ceffu. La SEC tiene dudas.

Esta tarde, en un tribunal de Washington, D.C., los abogados discutirán sobre una pregunta aparentemente sencilla: ¿EsBinance.US ¿Es cliente del proveedor de custodia de Cripto Ceffu o no?

Los reguladores están preocupados sobre el aparente uso de Ceffu por parte de la filial estadounidense del mayor exchange de Cripto del mundo, porque temen dar a una entidad extranjera control sobre los activos de los clientes estadounidenses.

En junio, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) demandóBinance.USBinance Holdings, la división internacional de la plataforma, y ​​Changpeng "CZ" Zhao, fundador de Binance, fueron acusados ​​de operar una plataforma de intercambio de valores sin licencia. La agencia busca garantizar que los activos de los usuarios estadounidenses no se transfieran al extranjero antes de que concluyan los procedimientos judiciales.

A medida que avanza el caso, las partes van haciendo afirmaciones que son difíciles de conciliar.

No es una entidad de Binance

Ceffu se lanzó en diciembre de 2021, originalmente como Binance Custody. En febrero de 2023, cambió su nombre.inspirado por Fondo de Activos Seguros para Usuarios de Binance, que a su vez era un juego de palabras con el término Cripto SAFU, o “seguro”, y con un logotipo ahora distinto del de Binance, aunque recuerda vagamente al mismo.

En ese momento, a los usuarios de la empresa se les aseguró que esta identidad en evolución no afectaría los productos ni la experiencia del usuario, pero ahora está en el centro de procedimientos legales y la unidad de custodia aparentemente está yendo un paso más allá, afirmando que no hay relación con Binance.

En documentosPresentado en agosto y revelado en septiembre, la SEC expresó su preocupación de queBinance.USEl uso de Ceffu podría incumplir un acuerdo legal previo que garantiza que solo el personal local estadounidense tenga acceso a los fondos. Ese acuerdo prohíbeBinance.USde utilizar cualquier otra entidad afiliada a Binance o Zhao para la custodia, aunque puede utilizar proveedores externos con sede en EE. UU.

En unPresentación legal el 12 de septiembre,Binance.US Dijo que las preocupaciones de la SEC son "mucho ruido y pocas nueces", ya que el proveedor de billeteras no tiene control sobre el dinero de los clientes. En lugar de distanciarse del custodio, afirmó que Ceffu es simplemente el nombre comercial del software de custodia de billeteras que Binance Holdings desarrolló y posteriormente licenció a la filial estadounidense.

Esas afirmaciones parecen haber sido socavadas por el propio Ceffu, que en una publicación del viernes dijo que excluía a Estados Unidos de sus operaciones y que "rechaza firmemente" la afirmación de la SEC de que proporcionó "software de custodia de billetera y servicios de soporte" de terceros aBinance.US.

Binance.US no respondió de inmediato a una Request de comentarios sobre esa aparente contradicción.

Un portavoz de Ceffu fue más allá y le dijo a CoinDesk que es "factualmente incorrecto" que Ceffu haya sido proporcionado u ofrecido por Binance o Binance Holdings, ya que es un "proveedor de servicios de Tecnología de terceros totalmente independiente".

"Ceffu no es una entidad de Binance", declaró el portavoz, quien se negó a identificarse. "Antes de cambiar de nombre en febrero de 2023, nuestra entidad siempre se gestionaba de forma independiente de las actividades de Binance y, por lo tanto, era totalmente independiente de Binance".

Líneas borrosas

Pero profundizar en los documentos legales revela una historia diferente. Según sus propios términos y condiciones, Ceffu se conoce como Bifinity UAB. El registro de Bifinity en Lituania, que le permite ofrecer servicios de intercambio y monedero de Cripto , aún figura en Sitio web de Binanceentre los diversos reconocimientos regulatorios que posee Binance.

A Presentación ante la SEC en noviembre de 2022describe a Zhao, director ejecutivo del grupo Binance, como el único accionista de Bifinity, y afirma que dos de los tres miembros de la junta directiva de Bifinity también trabajaron para Binance. Una declaración jurada presentada en junio por la SEC afirma que la compañía sigue...En última instancia, propiedad de Zhao.

Es posible que Ceffu, después de su cambio de marca en febrero, también haya roto definitivamente con la nave nodriza Binance, y queBinance.USDe hecho, no ha tenido ningún trato con esa empresa recién independizada ni con sus productos. Un portavoz de Ceffu no quiso hablar sobre su actual propiedad ni gestión.

Pero si Ceffu ha cambiado significativamente su gobernanza en los últimos meses, esto no ha dejado rastro en los registros públicos. Es comprensible que la SEC, y de hecho los usuarios institucionales de Ceffu, se sientan confundidos sobre el estado exacto de la empresa.