Las Cripto que mejoran la privacidad podrían ser prohibidas según planes filtrados de la UE

La Unión Europea podría prohibir a los bancos y proveedores de Cripto negociar con monedas que mejoran la privacidad como Zcash, Monero y DASH, según un borrador filtrado de un proyecto de ley de lavado de dinero obtenido por CoinDesk.

Los planes de los funcionarios checos, que presiden las conversaciones entre los gobiernos de la UE sobre la ley propuesta, representarían el último clavo en el ataúd de los medios de pago anónimos tras las nuevas y estrictas reglas acordadas durante el verano.

“A las instituciones de crédito, las instituciones financieras y los proveedores de servicios de criptoactivos se les prohibirá mantener… monedas que mejoren el anonimato”, dice un proyecto de ley visto por CoinDesk, con fecha del 9 de noviembre, que se ha distribuido a los otros 26 estados miembros del bloque para comentarios.

Un diplomático de la UE declaró a CoinDesk que la medida pretendía evitar el riesgo derivado de los Cripto diseñados específicamente para evitar la trazabilidad. La prohibición de... monedas de Privacidad, que impide espiar la actividad de la cadena de bloques, pretende reflejar ONE sobre instrumentos anónimos, como acciones al portador y cuentas anónimas, que se incluyó en la propuesta de ley original.

La propuesta checa responde a una demanda de los países que negocian el texto, dijo el diplomático, que habló bajo condición de anonimato porque las negociaciones se desarrollan a puerta cerrada.

El Reglamento contra el blanqueo de capitales fue propuesto en julio de 2021 por la Comisión Europea como parte de un paquete que también prohibiría las grandes transacciones en efectivo y crearía una nueva agencia contra el blanqueo de capitales, AMLA, para VET las prácticas de las grandes instituciones financieras.

Según los planes checos, los proveedores de Cripto estarían obligados a verificar la identidad de los clientes incluso para transacciones ocasionales inferiores a 1000 euros (1040 dólares) y a investigar la naturaleza y el propósito del negocio para pagos de mayor cuantía. Esto haría que las normas fueran más onerosas que para otros tipos de empresas, como los bancos, donde las normas de diligencia debida solo se aplican para pagos de mayor cuantía, aparentemente debido al temor de que los pagos de Cripto se fraccionen fácilmente en partes más pequeñas.

Los proveedores de servicios de Cripto que operan fuera de la UE tendrían que verificar si su contraparte tiene licencia y verificar qué controles de lavado de dinero tienen, también propuso el documento, y la AMLA establecería los detalles de la investigación.

En sus enmiendas paralelas al proyecto de ley, los legisladores del Parlamento Europeo se han centrado en el procesamiento de dinero sucio a través demetaverso, Finanzas descentralizadas y tokens no fungibles(NFT). El proyecto de ley debe ser aprobado tanto por el Consejo como por el Parlamento Europeo para convertirse en ley.

Si así fuera, representaría el último de una ofensiva regulatoria contra el anonimato en línea, que tiene propósitos legítimos, pero que los reguladores también temen que pueda usarse para procesar fondos criminales, burlar sanciones o recaudar dinero para terroristas y otros parias.

En agosto, el Tesoro de Estados Unidos impuso sanciones a la herramienta de Privacidad basada en Ethereum Tornado Cash, que según dijo se utilizó para recaudar dinero para el programa de armas de Corea del Norte, la primera vez que se invocaron poderes de sanción contra un protocolo descentralizado.

El propio Reglamento de la UE sobre los Mercados de Cripto (Mica), acordado pero aún no vigente, impide que las plataformas de intercambio permitan la negociación de Cripto anónimos a menos que hayan identificado a los titulares. Un conjunto paralelo de normas sobre... transferencia de fondos Impone controles adicionales a cualquiera que maneje criptomonedas como Monero o DASH.

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