Los organismos de control financiero tienen a DeFi en la mira y modifican la redacción de los NFT

Áreas innovadoras dentro de las Criptomonedas como Finanzas descentralizadas(DeFi) están firmemente en el radar de los reguladores globales, segúnproyecto de orientaciónpublicado el viernes por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo mundial contra el lavado de dinero (ALD).

Además de aclarar su redacción sobre los intercambios descentralizados (DEX), los mecanismos que impulsan las plataformas y aplicaciones DeFi, el GAFI hizo una referencia indirecta atokens no fungibles(NFT), que están ganando cada vez más popularidad.

Los NFT y las DeFi presentan desafíos adicionales para el GAFI, que ya está luchando por incorporar reglas de lavado de dinero en transacciones seudónimas por diseño en la floreciente industria de las Criptomonedas .

En lo que respecta a las plataformas DeFi, el GAFI afirmó que sus estándares podrían no aplicarse al software o la Tecnología subyacentes, pero que las entidades involucradas en la "DApp", como propietarios u operadores, podrían ahora considerarse proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), término que los reguladores utilizan para referirse a las entidades Cripto que deben cumplir con los mismos requisitos antilavado de dinero que las Finanzas tradicionales. Esto representa una clara advertencia para los fundadores, inversores y empresas de capital riesgo de DeFi.

La guía del GAFI también hace un cambio cuidadoso en la terminología, que parece ser un guiño a los NFT.

Una referencia específica a “activos que son fungibles”, que tiene implicaciones importantes a la luz de la actual moda de los NFT, ha sido reemplazada por “activos que son convertibles e intercambiables”, dijo Siân Jones, socio principal de XReg Consulting.

“Los NFT que pueden convertirse o intercambiarse por moneda fiduciaria u otros activos virtuales siempre estuvieron dentro del alcance, y siguen estando así”, afirmó Jones, impulsor del estándar de intercambio de datos contra el blanqueo de capitales (IVMS101), ampliamente adoptado. “Algunos términos que podían ser interpretados por las partes interesadas de maneras que el GAFI no había previsto originalmente han sido reemplazados por un lenguaje que expresa con mayor precisión las intenciones del GAFI”.

En una entrada de blogResumiendo los puntos clave de la nueva guía, la empresa de análisis blockchain CipherTrace concluyó que los únicos NFT que pueden facilitar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo son “activos virtuales” a los ojos del GAFI.

“Algunos tokens no fungibles (NFT) que inicialmente no parecen constituir VA, podrían serlo debido a Mercados secundarios que permiten la transferencia o el intercambio de valor o facilitan el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación”, afirmó CipherTrace.