El marco de control de Cripto de EE. UU. es una advertencia para las bolsas internacionales

El Departamento de Justicia (DOJ) acaba de lanzar una advertencia a los intercambios de Cripto en todo el mundo: cumplan con la ley estadounidense o enfrenten la posible ira del gobierno federal.

La semana pasada, El Departamento de Justicia publicó Un marco de 83 páginas para la aplicación de las leyes Criptomonedas detalla su enfoque en este emergente sector y analiza posibles delitos. El documento también sugiere que el gobierno estadounidense aplicaría sus leyes independientemente de la ubicación de las plataformas de intercambio (conocidos como proveedores de servicios de activos virtuales o VASP). En otras palabras, estas plataformas deberían cumplir con las leyes estadounidenses, incluso para sus clientes no estadounidenses.

El Departamento también tiene sólida autoridad para procesar a los proveedores de servicios de valor añadido (VASP) y otras entidades e individuos que violan la ley estadounidense, incluso si no se encuentran en Estados Unidos. Cuando las transacciones de activos virtuales afectan a sistemas financieros, de almacenamiento de datos u otros sistemas informáticos dentro de Estados Unidos, el Departamento generalmente tiene jurisdicción para procesar a quienes dirigen o realizan dichas transacciones.

El documento se publicó pocos días después de que los fiscales de la Fiscalía de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York (SDNY)presentó cargos contra la plataforma de comercio de Cripto BitMEX, que tiene su sede en Seychelles, y sus líderes, algunos de los cuales no residen en EE. UU.

"Creo que esto es definitivamente una advertencia sobre los intercambios de Criptomonedas que se encuentran fuera de los EE. UU.", dijo Marta Belcher, asesora especial de la Electronic Frontier Foundation y asesora general de Protocol Labs, sobre el marco.

Interpretado en sentido amplio, el marco del Departamento de Justicia también puede tener implicaciones para los exchanges internacionales que pueden tener, o en ONE momento, tuvieron, clientes en EE. UU. Los exchanges que se retiraron de EE. UU. pueden no ser seguros tampoco, según los cargos de BitMEX.

Esto no significa que todas las plataformas de intercambio que operan fuera de EE. UU. estén en riesgo, ni que el gobierno federal esté declarando una temporada de caza de criptomonedas abierta contra plataformas que, según su criterio, deberían cumplir con sus leyes. Aun así, las plataformas de intercambio extranjeras que puedan tener exposición a EE. UU. deberían tomar nota.

Alcance global

El marco del Departamento de Justicia señala que Estados Unidos ha tenido medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) durante décadas, con estándares específicos en torno a los intercambios y actividades de Criptomonedas desde al menos 2011.

A pesar de esto, muchos proveedores de servicios de valor añadido (VASP), como denomina el gobierno estadounidense a las plataformas de intercambio, aún no cumplen necesariamente con la Ley de Secreto Bancario ni con otras leyes, según el marco. El marco se quejó de que algunas plataformas podrían exigir a los clientes estadounidenses estándares que no se aplican a los clientes no estadounidenses, o podrían tratar las transacciones entre criptomonedas de forma diferente a las transacciones entre criptomonedas y moneda fiduciaria.

“Debido a la naturaleza global y transfronteriza de las transacciones que involucran activos virtuales, la falta de regulación y supervisión consistentes en materia de ALD/CFT sobre los VASP en las distintas jurisdicciones, y la ausencia total de dicha regulación y supervisión en ciertas partes del mundo, es perjudicial para la seguridad y la estabilidad del sistema financiero internacional”, afirma el marco.

Jake Chervinsky, asesor general de Compound Finanzas, tuiteó que los responsables Regulación están buscando endurecer las restricciones globales al comercio de activos digitales, en un cambio respecto de cómo se veía anteriormente el espacio Cripto .

En opinión del Departamento de Justicia, las regulaciones internacionales deben ser consistentes, señala el documento.

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El nuevo marco sigue un patrón. Desde 2018, Estados Unidos ha liderado los esfuerzos para unificar las medidas regulatorias globales en torno a las plataformas de intercambio y transacciones de Criptomonedas a través de su presidencia del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización intergubernamental que establece estándares.

En junio pasado, cuando Estados Unidos era presidente, el GAFI...dio a conocer la llamada “Regla de Viaje” para los VASP, recomendando a los reguladores que exijan a las plataformas de intercambio que conserven o puedan acceder a datos KYC completos, incluso para las personas que reciben fondos de una transacción pero que no son sus propios clientes. El GAFI está compuesto por representantes del Grupo de los 7 países, y la presidencia rotaba entre los países miembros cada año en esa época.

La implementación de la norma de viajes está en curso. Algunos países ya exigen un KYC estricto, mientras que otros aún están determinando cómo se concretaría el cumplimiento. Suiza, por ejemplo, exige que las bolsas...verificar billeteras personales antes de permitir que los clientes retiren sus Cripto.

En la práctica

Estados Unidos ha perseguido a las plataformas no nacionales en el pasado. La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y el Buró Federal de Investigaciones (FBI)1Broker cargado, un intercambio de productos Cripto con sede en las Islas Marshall, bajo acusaciones de que permitía a los clientes estadounidenses comerciar en su plataforma.

1Broker luego resolvió los cargos con las dos agencias, lo que permitió a los clientes retirar fondos hasta fines de 2019 antescerrando sus puertas.

A principios de este mes, el SDNY y la CFTC presentaron diversos cargos contra BitMEX, una de las plataformas de negociación de derivados de Cripto más grandes del mundo, con sede en Seychelles, así como contra sus propietarios, Arthur Hayes, Ben Delo y Samuel Reed. (El SDNY presentó una acusación adicional contra Gregory Dwyer, un empleado).

Ambas agencias alegan que los residentes de EE. UU. pudieron realizar transacciones en BitMEX, a pesar de que la empresa no se registró como comerciante de comisiones de futuros, mercado de contratos de derivados o instalación de ejecución de swaps ante la CFTC ni realizó procesos de conozca a su cliente en cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario.

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Según la acusación, el Departamento de Justicia alega que los acusados violaron la Ley de Secreto Bancario y conspiraron para violarla mediante dos cargos separados. Estos cargos podrían conllevar sanciones penales, incluyendo penas de prisión, además de multas.

“A partir de noviembre de 2014 a más tardar y hasta el presente (el 'Período Relevante'), los Demandados han ofrecido futuros, opciones y swaps de materias primas sobre activos digitales, incluidosBitcoin,éter y Litecoin, a personas en Estados Unidos, desde oficinas en Estados Unidos, a través del sitio web www.bitmex.com y una aplicación móvil”, señala la acusación.

Hablando en la Cumbre sobre Integridad del Mercado y Cumplimiento de Activos Digitales organizada por Solidus Labs la semana pasada, el Comisionado de la CFTC, Dan Berkovitz, insinuó que la agencia podría perseguir a otras plataformas que violen la ley estadounidense de alguna manera, incluso si no tienen su sede en Estados Unidos.

"Creo que está muy claro que si estás actuando fuera de los límites de la ley y de lo que la ley exige, lo haremos cumplir agresivamente", dijo.

Perspectivas futuras

Los comentarios de Berkovitz, junto con el propio marco de aplicación, parecen implicar que la BSA, una ley amplia centrada en AML/KYC, es aplicable fuera de los EE. UU.

En otras palabras, cualquier transacción que pueda encajar en el marco regulatorio de Estados Unidos es objeto de aplicación, dijo, una opinión que el marco de aplicación parece respaldar.

“Son extremadamente explícitos al afirmar que se consideran con autoridad para procesarlos si violan las leyes estadounidenses, incluso si no se encuentran en el país”, dijo Belcher. “Hay una sección bastante larga donde, creo, dejan bastante claro que es algo que están considerando”.

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Esto no debería ser una sorpresa, añadió, diciendo que es al menos "una de las conclusiones" del simple hecho de que el artículo se haya publicado.

El marco incluso reconoce los esfuerzos internacionales pasados del Departamento de Justicia, diciendo que la agencia ha “participado activamente en esfuerzos internacionales de cumplimiento regulatorio y penal” en el pasado.

Es probable que el Departamento de Justicia, junto con sus socios policiales y agencias civiles, aprovechen esta autoridad percibida.

“Donde la ley es clara, la haremos cumplir”, dijo Berkovitz.