Un activo estable para las fuerzas del orden

Se ha escrito mucho sobre los beneficios de las monedas estables seguras y respaldadas por activos, a diferencia de las "monedas inestables" como TerraUSD (UST), como herramientas poderosas para promover la inclusión financiera, facilitar los pagos e impulsar la economía de la Web3. Sin embargo, lo que se conoce menos es que las principales monedas estables respaldadas por dólares estadounidenses, Tether (USDT) y USD Coin (USDC), también son herramientas poderosas para combatir la delincuencia. De hecho, los emisores de estos tokens se han convertido en socios clave de las fuerzas del orden, que buscan rastrear y congelar las ganancias ilícitas en tiempo real antes de que los delincuentes saquen sus ganancias y se beneficien de sus delitos.

Jason Weinstein es el director de Blockchain Alliance y copresidente del grupo Blockchain y Criptomonedas y del grupo Investigaciones y Delitos de Cuello Blanco en Steptoe.

¿Por qué una stablecoin como USDT es tan valiosa para la policía, a diferencia de los delincuentes? Se debe a la capacidad de Tether no solo de Síguenos el dinero, sino también de congelarlo en cualquier lugar, en cualquier momento y en cualquier billetera. Independientemente de cómo los delincuentes hayan obtenido el USDT , e incluso si se almacena en billeteras propias, el emisor de Tether puede desactivar esos tokens para que los delincuentes no puedan transferirlos ni retirarlos. Circle, una de las empresas detrás de USDC, tiene la capacidad de hacer lo mismo siguiendo el proceso legal correspondiente. Esta es una herramienta extraordinariamente poderosa para las investigaciones de todo tipo de delitos, así como la financiación del terrorismo y otras amenazas a la seguridad nacional. ( Aviso legal: Tether y Coinbase [COIN] son ​​clientes de mi bufete de abogados, Steptoe).

El ethos fundador de las Criptomonedas fue que el FLOW de dinero debería ser imparable. Sin embargo, al igual que otros participantes responsables en este ecosistema, Tether intervendrá en respuesta a solicitudes válidas de las fuerzas del orden para combatir la actividad delictiva. Como solo un ejemplo, en los últimos meses, Tether ha implementado aproximadamente dos docenas de congelamientos por un total de decenas de millones de USDT a Request de los fiscales del Departamento de Justicia de los EE. UU. (DOJ) en una investigación rápida y de alto perfil sobre ciberdelitos y seguridad nacional, trabajando con los fiscales las 24 horas del día para ejecutar los congelamientos en tiempo real. Tether, que tiene su sede en el extranjero y no opera en los EE. UU., brinda esta asistencia voluntariamente con base en solicitudes válidas de las fuerzas del orden. Numerosos fiscales del DOJ han elogiado a Tether por su asistencia proactiva y su fuerte apoyo a las investigaciones del DOJ, y observaron que Tether representa la antítesis del "arbitraje jurisdiccional".

De hecho, como muestra de la creciente importancia de la asociación del Departamento de Justicia con Tether, el FBI ha pedido a Tether que haga una excepción a su prohibición de clientes estadounidenses y permita que el propio FBI sea cliente de Tether .

El compromiso de Tether y Circle de apoyar a las fuerzas del orden y proteger a los usuarios y su Privacidad no es nuevo. Desde 2015, he tenido el privilegio de liderar la Blockchain Alliance, una asociación público-privada sin fines de lucro cofundada por la Cámara de Comercio Digital y Coin Center. La Alianza está formada por más de 150 empresas de activos digitales y agencias gubernamentales participantes en EE. UU. y en todo el mundo, dedicadas a la misión de trabajar juntas para prevenir, detectar y abordar la actividad delictiva relacionada con los activos digitales.

La Alianza sirve como recurso para las fuerzas del orden y los organismos reguladores, proporcionando educación, capacitación y asistencia técnica para ayudar a las agencias gubernamentales a responder a los desafíos que enfrentan durante las investigaciones. A través de la Alianza, empresas y agencias gubernamentales dialogan sobre temas técnicos, cuestiones de Regulación y otras áreas de interés. Los objetivos generales de la Alianza son fortalecer la seguridad del ecosistema de activos digitales, generar confianza entre la industria y el gobierno, promover el cumplimiento normativo y fomentar el crecimiento de esta Tecnología transformadora. Coinbase, Circle (cofundadores del Consorcio Centre, que lanzó USDC) y Tether son miembros de la Alianza desde hace mucho tiempo.

A medida que los legisladores se centran en estrategias para regular las monedas estables respaldadas por activos, es cada vez más frecuente escuchar debates sobre la necesidad de proteger a los consumidores y los Mercados financieros. Ambos son objetivos indudablemente importantes. Sin embargo, ningún debate sobre la regulación de las monedas estables está completo sin una comprensión más completa del importante papel de las dos principales monedas estables respaldadas por dólares estadounidenses, USDT y USDC, en la promoción de la integridad financiera y la protección de la seguridad nacional y pública.