Las Cripto pueden superar su reputación de ser un LINK débil en la delincuencia financiera. Aquí te explicamos cómo.

El sector de las Cripto suele ser considerado el LINK más débil en la lucha contra la delincuencia financiera. Recientemente, se le ha acusado de suponer un riesgo para la estabilidad financiera y comprometer la seguridad de los inversores debido a su actitud laissez-faire en materia de ciberseguridad.

Pero si se toma la temperatura de la actividad ilícita vinculada a la ecosfera de criptoactivos, aparecen algunas contradicciones agudas.

Es cierto que las Cripto siguen siendo el mecanismo de pago preferido para narcóticos y otros productos ilícitos en la darknet, pero a medida que las fuerzas del orden continúan reforzando su vigilancia de estos vendedores ambulantes, dichos Mercados negros están disminuyendo.

Las plataformas de intercambio de criptoactivos no reguladas siguen sirviendo a los agentes estatales como medio para sortear las barreras del sistema financiero formal. Los tribunales estadounidenses acaban de publicar un Opinión que describe el presunto papel de una plataforma de intercambio de criptoactivos en el procesamiento de unos 10 millones de dólares en pagos prohibidos por sanciones internacionales.

Pero el crecimiento de la Tecnología forense de criptoactivos dificulta cada vez más el retiro de fondos delictivos. Diez millones es una minucia en comparación con... recuperado3.600 millones de dólares vinculados al hackeo de Bitfinex. Existen otros métodos establecidos y menos complejos para blanquear fondos delictivos a gran escala.

Sigue leyendo: Cómo no operar un exchange de Criptomonedas

Los Cripto tienen mala fama, a veces con razón, pero a menudo no. En los últimos meses, el sector ha fortalecido su reputación al facilitar y apoyar iniciativas para recaudar fondos para Ucrania con el fin de adquirir equipo no letal y ayuda humanitaria, así como para Afganistán, a pesar de que el sector financiero formal del país devastado por la guerra se ha paralizado.

Salvaguardar la riqueza

En los países en desarrollo, cada vez más personas utilizan Cripto para KEEP su riqueza a salvo de las restricciones gubernamentales y la apropiación ilegal. Web 3componentes, como tokens no fungibles (NFT), ofrecen la perspectiva de apoyar a los grupos marginados, incluidas las víctimas de explotación sexual en línea, mediante la aplicación de soluciones criptográficas que permiten la propiedad por consentimiento.

Una industria de criptoactivos floreciente, saludable y ética puede ayudar a prevenir actividades malignas y tal vez, sólo tal vez, cambiar las percepciones públicas y gubernamentales.

Para un primer paso en esta dirección, ONE podría considerar una estimación de Chainalysis: a principios de este año, los especialistas en blockchain afirmaron que las transacciones con billeteras ilícitas representaron solo el 0,15 % del volumen de transacciones de Criptomonedas del año pasado. Sin embargo, persiste el escepticismo generalizado, y el aprendizaje automático y el análisis predictivo no son la panacea contra la actividad maliciosa.

Dejemos de lado, por un momento, una serie de NFT escandalosos "tirones de alfombra" y esquemas de manipulación del mercado apenas disimulados. Hay razones para suponer que los delitos financieros son menos frecuentes que otras actividades reguladas y son eminentemente detectables y, por lo tanto, prevenibles.

Por ejemplo, el análisis de blockchain puede ir más allá y con mayor rapidez que las Finanzas tradicionales para desentrañar a los autores de delitos. No es casualidad afirmar que, si blockchain hubiera existido en aquel momento, el escándalo Watergate de "seguir el dinero" o el gigantesco esquema Ponzi de Bernie Madoff podrían haberse detenido antes.

Las fuerzas del orden, las agencias de inteligencia, los legisladores y el sector privado forman parte del mismo ecosistema crítico que lucha contra la delincuencia financiera. Si todo el sistema trabaja en conjunto, el sector de las Cripto podría convertirse en un líder en su campo.

Aceptación en todos los niveles

¿Cómo se pueden mitigar las preocupaciones históricas y actuales? Se me ocurren varias soluciones QUICK .

La lucha contra los delitos financieros comienza con la implementación de una cultura centrada en el cumplimiento normativo dentro del sector de las Cripto . Al priorizar el cumplimiento normativo como pilar fundamental del funcionamiento de las empresas de Cripto , las organizaciones contribuirán a cambiar la percepción de los reguladores, las fuerzas del orden y las Finanzas tradicionales.

Sigue leyendo: ¿Son los Cripto valores?

Pero la aceptación debe lograrse en todos los niveles de una organización, con el apoyo de una postura firme desde la cúpula. Esto depende, en parte, de refinar la imagen del sector, alejándola de los "Cripto amigos" y priorizando las ganancias por encima de la ética. Los debates filosóficos sobre la descentralización no serán del agrado de los reguladores.

Sin este respaldo organizacional para el cumplimiento, los mejores sistemas, políticas y controles desaparecerán, lo que aumentará el riesgo de que se filtren ganancias ilícitas al sistema. La industria de los criptoactivos está en una buena posición para promover las mejores prácticas internamente, con el beneficio externo de disipar inquietudes más amplias.

Las organizaciones deben buscar activamente soluciones prácticas para demostrar su compromiso. El sector tiene la oportunidad de asumir un compromiso moral para abordar los daños personales y sociales que causan los delitos financieros cuando la Tecnología de criptoactivos lo permite: una constitución Cripto , por así decirlo.

En su forma más simple, esto significa un cambio cultural implementado a través de capacitación y concientización, una comprensión informada de las amenazas de los delitos financieros y una campaña para desarrollar estándares industriales.

Comience con una declaración intersectorial sólida que describa la Regulación (y las líneas rojas más importantes) para abordar las Cripto. mezcladores y monedas de Privacidad.

Además, considere las oportunidades para compartir información útil con socios bancarios. Esto requerirá el apoyo de los reguladores y las alianzas público-privadas establecidas. Los proveedores de servicios de criptoactivos podrían corresponder impulsando un proyecto piloto que pruebe la Aviso legal no vinculante de información, posibilitada por la Sección 314(b) de la Ley Patriota de EE. UU..

Un entorno de pruebas para la capacitación conjunta con las fuerzas del orden podría estipular qué debería suceder si una investigación se trasladara al ámbito de los criptoactivos. Este enfoque ayudaría a abordar los desafíos tecnológicos, los controles internos contra el blanqueo de capitales y la respuesta de la industria a amenazas de alto impacto como el ransomware.

Considere las ventajas inherentes de los Cripto : la inmutabilidad de la cadena de bloques, su trazabilidad inherente y un registro distribuido que puede resistir los intentos delictivos de duplicar el gasto de monedas legítimas. Estas ventajas inherentes deberían ser un buen augurio en comparación con los repetidos escándalos Finanzas tradicionales. Con buena voluntad (de todas las partes), estas QUICK victorias podrían ser los cimientos de ese puente de confianza.

Sigue leyendo: Cómo Binance, Coinbase y otras 22 plataformas de intercambio de Cripto gestionan tus datos