Inversión como servicio: Apuestas clave para el próximo ciclo de las Cripto

Los Mercados bajistas son para construir. Las empresas que logren sobrevivir a esta prolongada caída se posicionarán para aprovechar la próxima racha alcista, cuando sea que llegue. Mediante este proceso de preparación competitiva, las características que fueron innovadoras en el ciclo anterior se convierten en elementos clave para el ONE.

Ya no basta con que las plataformas de intercambio de Cripto faciliten la compra y venta de Criptomonedas. No pueden seguir siendo meros mercados de activos, especialmente considerando... El auge de las Finanzas descentralizadas, o DeFi. En lugar de ello, construirán portales a todo un universo financiero.

La oportunidad es enorme a medida que la Generación Z alcanza la madurez, familiarizada con las Cripto y con el deseo de invertir sus fondos. En mayo, la Fundación FINRA y el CFA Institute publicaron un... encuesta que encontró que el 44% de los inversores de la Generación Z comenzaron a invertir comprando Cripto; solo el 32% comenzó con acciones y el 21% con fondos mutuos.

Además, el 65% de los inversores de la Generación Z utilizan aplicaciones financieras y prestan atención a sus consejos: "De quienes recibieron sugerencias de una aplicación, el 67% afirmó que estas les influyeron para realizar una determinada inversión, operación o compra".

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Las plataformas de Cripto de “inversión como servicio” que se inspiran en las experiencias seleccionadas que ofrecen gigantes de TradFi como Vanguard podrán dar la bienvenida a la próxima generación a una base para el desarrollo de la riqueza.

Sandy Kaul de Franklin Templeton recientementeresumió esta visión:

El efectivo podría distribuirse entre un conjunto de monedas digitales emitidas por bancos centrales (CBDC), criptomonedas y monedas estables. Las inversiones podrían estar compuestas por valores, fondos y activos tokenizados. Los pasivos podrían representarse como obligaciones tokenizadas, y los activos, objetos de valor y objetos de colección como tokens no fungibles (NFT) con documentos contractuales, como el título o la Regulación de seguro, integrados en el propio token.

Desafortunadamente, las primeras incursiones en este ámbito se han visto obstaculizadas por la inacción del Tío Sam. Las plataformas de intercambio de Cripto estadounidenses ya no pueden ofrecer servicios de rendimiento basados ​​en deuda como los de antaño.Géminis ganaprogramas o servicios de staking para minoristas como Kraken prohibido ONEo de Coinbaseequivalente asediado.

Sin embargo, existe un camino a seguir que cumple con las normas. ONE que implica ser proactivo y respetuoso con la Comisión de Bolsa y Valores y confiar en...asociaciones de custodia sólidas, incluyendo herramientas comocuentas gestionadas por separadoMezclar los fondos de los clientes en grandes cestas de activos digitales es imposible, ya que tituliza los activos subyacentes. Sin embargo, los productos de indexación directa inteligentes y automatizados, empleados mediante un registro de asesores en línea, han logrado avances con los reguladores.

Estas plataformas de indexación directa son el siguiente paso hacia la adopción generalizada de activos digitales de cola larga más allá de Bitcoin (BTC) y Ethereum ( ETH). Estoy de acuerdo con...liderazgo de Methodic Capital ManagementLos índices permiten una eficiente asignación de activos, gestión de riesgos, desarrollo de productos y medición del rendimiento. Sin índices, las Cripto no pueden convertirse en un mercado financiero institucional.

Los asesores desempeñarán un papel fundamental en la simplificación de la Web3, la gestión del inventario de los clientes y la maximización del rendimiento con la inevitable proliferación de protocolos, productos y aplicaciones descentralizadas en cadena. Una vez más, Methodic Capital Management acierta al...Ellos señalan: “Lo que falta en EE. UU. es apoyo regulatorio y la adopción de índices que capturen los aspectos más matizados y diferenciadores de los Mercados de Cripto , como las tasas de recompensa de prueba de participación”.

Ciertamente esperamos que los reguladores estadounidenses nos ayuden y establezcan pautas claras más allá de un simple ETF al contado, pero la innovación ocurrirá con o sin ellos.