Eqonex lanza un mercado de préstamos de Cripto entre pares para instituciones

La empresa de servicios blockchain Eqonex Group (anteriormente Diginex) ha lanzado un mercado de préstamos de Cripto entre pares que utiliza protocolos automatizados.

Eqonex se dirige a instituciones que desean más transparencia que la que ofrece el mercado extrabursátil (OTC) pero que T confían en Finanzas descentralizadasLos protocolos (DeFi) sufren préstamos flash y ataques informáticos, dijo Charlie Beach, director de riesgos y jefe de préstamos de Eqonex.

El mercado de préstamos institucionales está dominado por oficinas OTC que carecen de transparencia sobre las tasas de interés que se cobran por los préstamos, dijo Beach.

“Hay una gran cantidad de empresas que operan a través de un número bastante pequeño de actores dominantes, como una BIT de oligopolio”, dijo Beach.

Varias empresas utilizan préstamos para apoyar estrategias comerciales y otras los utilizan para obtener capital de trabajo, comoBitcoin mineros que quieren KEEP sus monedas cuando el precio de bitcoin es bajo, añadió Beach.

“Si analizamos las razones por las que las personas prestan y piden prestado en el mercado de repos [acuerdos de recompra] o de préstamos de valores, veremos algunos de los mismos casos de uso en los Mercados de Cripto ”, dijo Beach.

Los préstamos de Cripto son un fenómeno que podría mejorar potencialmente la liquidez y Explora de precios para Cripto . pero también ha introducido riesgos sistémicosEn el mercado. Eqonex no rehipotecará garantías y cobrará una comisión anual del 1,3%, añadió Beach. (La rehipoteca es una práctica mediante la cual bancos y corredores utilizan, para sus propios fines, activos que sus clientes han aportado como garantía en lugar de mantenerlas en almacenamiento en frío).

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La mayoría de los préstamos que Eqonex planea otorgar probablemente estarán en el rango de 1 a 5 millones de dólares o de 5 a 20 millones de dólares, agregó Beach.

“El alcance del proyecto varía desde pocos millones; probablemente la mayor discusión se ha centrado en un préstamo de 300 millones de dólares a tres años”, dijo Beach. “Estamos viendo plazos de entre uno y seis meses, pero potencialmente incluso de dos a tres años a largo plazo”.

Eqonex también planea sobrecolateralizar todos los préstamos en su plataforma.

“Así, por ejemplo, unUSDC "Un préstamo respaldado por BTC tendría un margen inicial del 140% y la llamada de margen se activaría al alcanzar el 120%", dijo Beach. "Una parte significativa del mercado busca este tipo de producto seguro, ya que cada vez más préstamos en el mercado tienen una garantía inferior al 100% o incluso nula".

El sistema automatizado de Eqonex también gestiona las garantías, almacenándolas en frío en cuanto se otorga el capital del préstamo al prestatario. Si el valor de las garantías alcanza el límite mínimo del margen, la plataforma emite automáticamente una llamada de margen, añadió Beach. Los prestatarios tienen un plazo de 12 horas para la llamada de margen.

Eqonex extiende los plazos de los préstamos en función de la cantidad de garantías que presentan los prestatarios y se basa en su proceso de incorporación de "conozca a su cliente" para eliminar las instituciones que no son solventes.

Tener préstamos sobrecolateralizados y no rehipotecarlos aumentará la comodidad que las instituciones tienen con la plataforma de préstamos de Eqonex, dijo el director ejecutivo de Unchained Capital, Joseph Kelly, quien no tiene vínculos con Eqonex.

“Los mercados peer to peer también tienden a verse afectados por las leyes de préstamos al consumidor y las medidas de protección al consumidor, por lo que es más fácil brindar servicios a las instituciones con un mercado peer to peer”, dijo Kelly.

Los clientes no necesitan prefinanciar préstamos ni mantener depósitos en la plataforma. Cuando se asigna un préstamo, las instrucciones de liquidación se envían automáticamente al prestamista para que envíe el capital y al prestatario para que envíe la garantía. Cuando ambos llegan a la plataforma, el capital se envía automáticamente al prestatario y la garantía queda en custodia en Digivault, el custodio de Eqonex, registrado ante la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.

Ese flujo de trabajo automatizado cuenta con el respaldo de nuestro propio equipo de operaciones de préstamos, que se encarga de garantizar que los clientes reciban notificaciones para minimizar el riesgo de liquidación, afirmó Beach. En caso de liquidación, Eqonex vende en el mercado, ya sea en bolsas, como Eqonex, o a través de proveedores de liquidez OTC.

Eqonex aspira a tener una cartera de préstamos de cientos de millones para el próximo año, añadió Beach. La plataforma de préstamos entre particulares se integrará en una oferta de servicios PRIME en el futuro, afirmó.

“Cada vez hay más organizaciones interesadas en participar en el sector de los préstamos de Cripto ”, afirmó Beach. “Se observa de todo, desde bancos tradicionales con visión de futuro interesados ​​en entrar en el mercado de las Cripto. También se observa interés en los préstamos y préstamos de las tesorerías corporativas”.