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CoinDesk se está preparando para elinvertir: economía EthereumEvento virtual el 14 de octubre con una serie especial de Newsletters centrados en el pasado, presente y futuro de Ethereum. Cada día, hasta el evento, el equipo de Blockchain Bites profundizará en un aspecto de Ethereum que nos entusiasma o nos confunde.

El Estante superiorLas noticias a las que te suscribiste se encuentran a continuación.

Ahora, unas palabras del reportero tecnológico de CoinDesk, Colin Harper.

Monedas estables centralizadas

El uso de monedas estables en aplicaciones DeFi se ha disparado en 2020.

Aproximadamente 20 mil millones de dólares en Cripto circulan, y algunos miles de millones de ellos han llegado al ether mediante la agricultura de rendimiento y los préstamos. Incluso la aplicación DeFi insignia de Ethereum, MakerDAO, está inundada de...USDC, lo que convierte a la moneda estable en la mayor garantía para Maker.DAImoneda estable.

Así es, una stablecoin es la principal garantía de otra stablecoin. Así de profunda es la liquidez de las Cripto en DeFi. Además de Maker, DAI, USDC, TUSD y USDT son los pools más populares en Aave, con un tamaño de mercado colectivo de 650 millones de dólares. Uniswap tiene aproximadamente 780 millones de dólares en USDC.USDTy DAI se staking en pools de mercado. En Compound, DAI y USDC son el primer y tercer Mercados más populares, con la asombrosa cifra de 1.400 millones de dólares bloqueados.

A medida que la liquidez de las Cripto inunda los Mercados DeFi, ¿amenazarán estos tokens, emitidos centralmente, la presunta descentralización de estas aplicaciones?BitcoinEl intercambio de derivados BitMEX enfrenta acciones legales por parte de los reguladores estadounidenses, y han surgido preguntas sobre si los intercambios como Uniswap deberían preocuparse por ser el próximo objetivo.

La mayoría de los defensores de DeFi argumentan que la naturaleza descentralizada del exchange lo exime de escrutinio. Si bien el intercambio de estos activos puede considerarse descentralizado, los activos en sí mismos (es decir, las monedas estables) no siempre lo están. USDC, USDT, TUSD y PAX pueden ser congelados y revocados por sus emisores centrales.

Si los reguladores quisieran intervenir en DeFi, un punto débil podrían ser los proveedores de stablecoins. Esto incluso tendría implicaciones para DAI, la llamada stablecoin descentralizada de Ethereum, considerando que la mayor parte de su garantía proviene de USDC.

Los Cripto son obviamente beneficiosos para la estructura del mercado DeFi por la estabilidad de precios que brindan. Esta es, en gran medida, la razón por la que se han convertido en la principal fuente de liquidez (incluso más de...ETH) en la mayoría de los Mercados.

Pero son entidades inherentemente centralizadas, y queda por ver cómo los reguladores abordarán su uso en los préstamos DeFi y en los Mercados DeFi en general. Esto finalmente plantea la pregunta: ¿Amenazan las monedas estables la descentralización percibida de DeFi?

En el programa de inversión virtual de CoinDesk: economía Ethereum del 14 de octubre, el director ejecutivo de Circle, Jeremy Allaire, y el fundador de Aave Finanzas, Stani Kulechov, discutirán cómo las monedas estables se han vuelto integrales para DeFi en su charla "Monedas estables, hipercolateralización y la economía DeFi".

Más allá de esta cuestión, el uso de monedas estables en el yield farming y otros ámbitos ha contribuido al desorbitado aumento de las comisiones de Ethereum. El fundador de MakerDAO, RUNE Christensen, y el cofundador del NEAR Protocol, Illia Polosukhin, hablarán sobre el impacto de DeFi en Ethereum en su charla «Las comisiones son demasiado altas: DeFi lleva a Ethereum al límite».

ONE podría preguntarse, ¿qué tan estable es un ecosistema Cripto construido sobre monedas estables?


-Colin Harper

Frontends: Ganando la carrera por el usuario DeFi
La aparición de nuevas infraestructuras, como creadores de mercado automatizados, gestores de cartera y herramientas de agregación, ha desatado una carrera armamentística para los usuarios finales. Exploramos cómo estos productos están reduciendo las barreras de entrada a la economía Ethereum , dónde y cómo se generará valor con estas plataformas y la creciente migración de plataformas de intercambio centralizadas que buscan participar.

Únase a Haseeb Qureshi de Dragonfly Capital Partners, Ciara MON de Huobi y Nodar Janashia de Zapper.fi de5:30 - 6:00 p.m. ET, 14 de octubre,para la transmisión en vivo.

DeFi extrañoLa tan esperada actualización 2.0 de Ethereum está lista para acercar la red aún más a su visión original de ser una "computadora mundial" que albergue un sistema financiero paralelo y descentralizado.

En invertir: economía Ethereum en 14 de octubreAbordaremos las ramificaciones para los inversores a medida que las Finanzas descentralizadas toman por asalto el mundo de las Cripto .

En el período previo al evento, nuestro seminario de dos partesCoinDesk Live: Dentro de la economía de Ethereumminiserie virtual sobre8 y 12 de octubrePresentamos las narrativas de tendencia que analizaremos en el evento principal: ¿Por qué tanto revuelo en torno a la agricultura de rendimiento y los tokens inspirados en alimentos? ¿Deberían los inversores tomarlos en serio o son una tendencia pasajera?

El 8 de octubre, el reportero comercial senior de CoinDesk, Brady Dale, recibe a Priyanka Desai de Open Law, Mason Nystrom de Messari y Sam Bankman-Fried de FTX para evaluar las últimas tendencias que arrasan el panorama de DeFi.

Mira DeGeneration: Cómo Ethereum está haciendo que las Finanzas sean extrañas en 8 de octubre.

Ethereum 101

Las Finanzas descentralizadas (DeFi) experimentaron un crecimiento explosivo en 2020. El año pasado, por estas fechas, el valor total bloqueado (TVL, una forma de cuantificar cuánto capital circula a través de los diversos protocolos descentralizados) rondaba los 530 millones de dólares. Hoy, hay más de 10 000 millones de dólares circulando.

En febrero, Brady Dale de CoinDeskCubrió el momento en que el ecosistema cruzó el hito de los mil millones de dólares.Abriendo la puerta a nuevas alturas y planteando interrogantes sobre su longevidad. He aquí por qué fue importante:

Momento de mil millones de dólares
Fue apenas en diciembre cuando todo el mercado de las Finanzas descentralizadas (DeFi) valía menos de 700 millones de dólares. [El 7 de febrero], alcanzó los 1.000 millones de dólares, una cifra que incluso a los más escépticos de la cadena de bloques les resultaría difícil descartar como insignificante.

Esa cifra es la medida de todas las Cripto almacenadas en proyectos que prestan, cubren, abstraen, intercambian o de otro modo hacen apuestas estructuradas utilizando los poderes de los contratos inteligentes de Ethereum, según el total de DeFi Pulse.

Para ser claros, mil millones de dólares no representan la cantidad de dinero que las personas ganan en DeFi, sino su inversión. Su garantía garantizada se utiliza en diversos protocolos para realizar una amplia gama de inversiones, desde préstamos sencillos hasta derivados complejos.

"Esto demuestra que la gente de todo el mundo quiere acceder a un dinero más eficiente y menos sesgado", dijo RUNE Christensen, el creador de MakerDAO, líder de DeFi, a CoinDesk a través de un portavoz.

El inversor Spencer Noon de DTC Capital expresó algo similar en un correo electrónico a CoinDesk:

Ninguna otra plataforma de contratos inteligentes se acerca en cuanto a la atención al cliente, las herramientas y la infraestructura, hasta el punto de que no creo que DeFi pueda existir en ningún otro lugar hoy en día. Y quizás lo más sorprendente es que finalmente estamos viendo un argumento convincente para que ETH acumule una prima monetaria a largo plazo como el único tipo de garantía verdaderamente confiable en las Finanzas descentralizadas.

Pero nada importante ocurre en Ethereum sin que los fanáticos incondicionales de Bitcoin se burlen de él. En este caso, el exdesarrollador de Bitcoin, Peter Todd, intervino tuiteando: «Los contratos inteligentes descentralizados no pueden responsabilizar a la gente por sus deudas. Para eso se necesitan armas».

Y el crecimiento rápido no siempre es continuo. A modo de comparación, Kickstarter, la plataforma líder de financiación colectiva, se lanzó en 2009. Alcanzó los mil millones de dólares en promesas de financiación en 2014. Seis años después, aún no ha alcanzado los 5 mil millones.

Aun así, DeFi llegó allí mucho más rápido y es mucho más complejo que el crowdfunding.

Ryan Sean Adams, inversor en Cripto y promotor de ETH en Twitter, tuiteó la noticia: «El software se come el dinero. El software se come a los bancos. La próxima década será una locura».

- Brady Dale

En juego

Por supuesto, gran parte de este crecimiento explosivo fue prefigurado por el éxito de la plataforma de préstamos descentralizados MakerDAO. Maker , ONE de los primeros protocolos DeFi, aún desconcierta a muchos su funcionamiento.

El equipo multimedia de CoinDesk explicó cómo “el Godzilla de DeFi”crea DAI, por qué fluctúan las tasas de interés de las monedas estables y qué significa utilizar Cripto como garantíaen este vídeo de 2019.

Creando MakerDAO
Monedas estables. El nombre es un BIT inapropiado. En teoría, los precios de las monedas estables están vinculados a diversas monedas fiduciarias o monedas fuertes, como el oro o la plata, para KEEP el precio de las Cripto , como ya habrás adivinado, estable.

Los beneficios que un token estable podría brindar a una empresa son enormes. Una moneda estable facilita mucho más las Finanzas que una moneda volátil. Dado que el precio es predecible, la elaboración de presupuestos se vuelve menos complicada. Sin embargo, en la práctica, esta solución es difícil de implementar. Tomemos como ejemplo a DAI (DAI), la moneda estable diseñada por el proyecto Ethereum MakerDAO.

En los últimos cuatro años, MakerDAO se ha convertido en la aplicación de Finanzas descentralizadas más popular de Ethereum. El proyecto MakerDAO incluye dos tokens: MKR y DAI: DAI es la moneda estable y MKR es el token de gobernanza.

Si bien ambos tokens se pueden comprar directamente en los intercambios, DAI se crea cuando los usuarios del sistema se bloquean. éter (ETH). Cuando los usuarios bloquean ETH, pueden retirar DAI, lo que mantiene una paridad suave con el dólar estadounidense.

Los usuarios pueden retirar hasta dos tercios del valor del ether bloqueado. Por lo tanto, alguien que deposite trescientos en ETH al precio actual podría pedir prestados hasta unos 50.000 DAI, lo que equivaldría a unos 50.000 dólares.

Sin embargo, debido a las grandes fluctuaciones del precio del ether, el sistema MakerDAO incentiva a los usuarios a sobrecolateralizar, lo que significa que tendrán que bloquear más ether del que recibirán en DAI.

Al igual que una tarjeta de crédito tradicional, los préstamos DAI generan intereses. En enero de 2019, la tasa de interés, o comisión de estabilidad, para un préstamo DAI era del 0,5 %. Parece una buena tasa de interés comparada con la que ofrecen los bancos.

Fluctuaciones
Pero esa tasa baja no se ha mantenido. Durante la primavera de 2019, las tasas de interés de DAI fluctuaron drásticamente. El precio de dai se mantiene en un nivel equivalente al del dólar al respaldar el token con una cantidad equivalente de deuda. Si hay más DAI en el mundo de lo que demanda el mercado (un exceso de oferta), el precio bajará. Por lo tanto, el sistema comenzó a ajustarse aumentando la tasa de interés a todos los prestatarios para incentivarlos a pagar parte del préstamo o a cancelar la línea de crédito por completo.

Cuando las personas pagan sus deudas, lo hacen con DAI, y ese DAI se quema o se destruye, lo que contrae la oferta general. Una oferta menor debería impulsar el precio al alza.

Para cerrar un préstamo, el usuario solo puede pagar el capital con DAI. Debe pagar los intereses acumulados en MKR. Ambas monedas se queman al liquidarse la deuda. DAI se destruye porque DAI está respaldado por deuda. Por lo tanto, sin esa deuda en el ecosistema, esas monedas no son necesarias. MKR se destruye como incentivo para la comunidad MakerDAO.

Un préstamo DAI también podría liquidarse automáticamente. Si la garantía de una persona cae por debajo del mínimo del 150%, el sistema liquidará sus tenencias de ETH con una penalización del 13%. Esto se suma a los intereses adeudados.

Es una tarifa tan alta que pocos usuarios quieren pagarla. Por eso los rápidos aumentos de las tasas de interés han sido tan controvertidos.

DAO y tomadores de decisiones
Entonces, ¿quién decide cuándo y en qué medida aumentar la tasa de interés? Para explicarlo, debemos explicar un concepto más: las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO).

La idea de la DAO es que muchísimas personas puedan gestionar y dirigir una organización aprovechando la sabiduría de la multitud para tomar la decisión óptima.

MakerDAO es un sistema de préstamos programáticos, pero también es una DAO, gobernada por personas que poseen su token MKR . Estas personas deciden aspectos como la tasa de interés, la cantidad de ONE tipo de préstamo que se puede emitir y más.

El token MKR ha resultado atractivo para mantener: mientras las personas KEEP tomando préstamos DAI y pagándolos, su valor debería aumentar a medida que los tokens MKR se queman y se pagan los intereses.

Participar en MKR también brinda a los participantes la oportunidad de Maker decisiones en un nuevo e interesante tipo de organización financiera. En conjunto, estas personas prestan atención al precio de DAI y deciden si la tasa de interés debe subir o bajar.

Como pioneros de un nuevo instrumento financiero, los titulares de MKR no cuentan con muchos datos previos que les permitan tomar una decisión óptima. Sin embargo, al momento de este registro, el precio de dai parece haber regresado a una valoración estable en dólares en las principales plataformas de intercambio de Criptomonedas y mesas de negociación extrabursátiles.

De esa manera, MakerDAO funciona como una de las mejores versiones de una organización autónoma descentralizada que la industria puede señalar hasta ahora.

– Christine Kim, Brady Dale y Bailey Reutzel

El libro mayor

Retrocedamos a 2020 y podremos apreciar cuánto ha evolucionado el ecosistema. MakerDAO es solo ONE de los muchos protocolos multimillonarios. Diversas otras herramientas de préstamo, comercio y acuñación de criptomonedas se han lanzado o finalmente han cobrado impulso.

El mes pasado, durante los emocionantes días del momento “Weird DeFi”, mi ex colega Leigh Cuenescribió sobre elLos “normies” se vuelven inmensamente ricosutilizando este ecosistema de productos.

Ganar dinero
Las ballenas de Ethereum sin duda impulsan el movimiento de Finanzas descentralizadas (DeFi), pero muchas personas que ganan dinero con las tendencias DeFi son simplemente personas normales, por así decirlo.

ONE de estos traders, JOE, es estudiante de matemáticas en una universidad canadiense. Simplemente jugando con el software de Ethereum y haciendo sus propios cálculos, logró ganar cientos de miles de dólares en 2020. Sin embargo, esta no fue su primera experiencia; lleva más de un año operando en exchanges descentralizados (DEX).

"No soy un experto en el mundo de las Cripto, pero soy ONE de los principales usuarios del protocolo DeFi que utilizo", dijo. "Antes, cuando DeFi era más pequeño, había mucha menos competencia".

Desde que comenzó el furor alimentario de Weird DeFi, JOE dijo que ahora los "altos rendimientos" están disponibles para los recién llegados "sin muchos conocimientos técnicos".

Infraestructura DeFiLa mentalidad DeFi prioriza el acceso de código abierto a herramientas, servicios con bajas barreras de entrada y equipos distribuidos. En ocasiones, esto incluye bajas barreras de entrada para juegos de alto riesgo.

Según Hayden Adams, fundador de Uniswap , en junio de 2020, la mayor parte del ecosistema de Uniswap depende de los servicios de infraestructura de ConsenSys, como Infura. Esto también ha demostrado ser un patrón común en proyectos DeFi imitadores como Sushiswap. El portavoz de ConsenSys, James Beck, afirmó que el conglomerado Ethereum se reestructuró para convertir la infraestructura y los servicios de billetera, como Infura y la billetera compatible con DeFi MetaMask, en pilares del negocio CORE de software de la compañía.

Michael Godsey, jefe de producto de ConsenSys para Infura, afirmó que su equipo gestionó el aumento de uso derivado del pico de la agricultura de rendimiento con temática alimentaria, observando de cerca para comprender estos nuevos patrones de uso. Estos experimentos DeFi proporcionan inspiración y datos de investigación para las startups de Ethereum , no decepción.

En referencia a las herramientas DEX que las personas usan para acceder a estos juegos comerciales, Godsey agregó: “Uniswap y MetaMask son dos de nuestros increíbles clientes y muchos productores de rendimiento están utilizando su plataforma para participar en esta nueva actividad”.

En cuanto a JOE, el estudiante universitario canadiense, dijo que planea KEEP acumulando tokens porque el movimiento DeFi más amplio es "sostenible y ha estado creciendo a un ritmo relativamente lento durante años".

Por otro lado, afirmó que las tendencias de los últimos meses estuvieron fuertemente influenciadas por el modelo de tokens de Compound. JOE razonó que estos experimentos DeFi podrían terminar en una "gran caída" o un desplome gradual.

“Mientras el rendimiento ajustado al riesgo sea mayor que el de otras oportunidades, KEEP utilizándolas”, dijo.

– Leigh Cuen

Estante superior

Restricciones de EE.UU.Chris Larsen, presidente ejecutivo de Rippleamenazó con retirar su empresa de tecnología financiera de EE.UU.Si la postura hostil del país hacia las empresas de Criptomonedas no cambia pronto, según Fortune, Ripple se enfrenta a las acusaciones de los inversores de que XRP es un valor, así como a las señales contradictorias de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Larsen reconoció que la salida de Ripple de EE. UU. no frenaría la supervisión regulatoria federal de primera línea, pero afirmó que un gobierno anfitrión más flexible sería útil, y añadió que casi todos los demás países tienen una mejor gestión de las Cripto que EE. UU. Larsen mencionó a Singapur y el Reino Unido como posibles países para establecer su base.

Nuevas direcciones
Bitcoin ha vistoUn rápido aumento en la creación de nuevas direcciones en la cadena de bloquesEn lo que va de mes, un ejecutivo de la industria afirma que probablemente se deba a que los operadores están retirando fondos de la plataforma de intercambio BitMEX, con problemas legales. Otros apuntan a otra parte. La métrica de "crecimiento neto de entidades" de Glassnode aumentó drásticamente un 244 %, de 9750 a 33 620, en los primeros seis días de octubre. El aumento de nuevas entidades se aceleró tras la migración de fondos a otras plataformas, presa del pánico, por parte de los usuarios debido a los problemas legales de BitMEX. Sin embargo, el analista on-chain, Cole Garner, afirmó que el aumento probablemente representa la entrada de nuevos inversores al mercado, ya que el crecimiento de nuevas entidades se ha mantenido al mismo ritmo, incluso después de que los retiros de BitMEX se ralentizaran.

CoinDesk U
CoinDesk investigó y armó una clasificación deuniversidades que brindan la mejor educación en blockchain.Este análisis exhaustivo midió el impacto académico de la escuela, las perspectivas laborales tras la graduación y la oferta de blockchain en el campus, así como las respuestas a la encuesta, para determinar las 46 mejores universidades de EE. UU. Encabezan la lista el Instituto Tecnología de Massachusetts (MIT); la Universidad de Cornell; la Universidad de California, Berkeley; la Universidad de Stanford y la Universidad de Harvard. Muchas universidades regionales más pequeñas, o de artes liberales, también figuran en la lista.Lea la metodología completa.

Yuan digitalUn funcionario del banco central de China haSe revelaron estadísticas de uso de las pruebas de monedas digitales respaldadas por el estadoque se llevaron a cabo en tres ciudades chinas. Fan Yifei, vicegobernador del Banco Popular de China, declaró el lunes que el banco abrió 113.300 billeteras digitales para consumidores y 8.859 billeteras digitales corporativas para residentes de Shenzhen, Suzhou y Xiong'an con el fin de probar un yuan digital. Las billeteras digitales procesaron 1.100 millones de RMB (162 millones de dólares) en 3,1 millones de transacciones de yuanes digitales entre abril y agosto, cuando se lanzaron y finalizaron los pilotos, afirmó Fan, lo que la convierte en la moneda digital de banco central (CBDC) más utilizada en un entorno comercial.

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