La nueva herramienta de rastreo de Cripto de CipherTrace está diseñada para bancos

La firma de investigaciones de Cripto CipherTrace ha desarrollado una herramienta de monitoreo de transacciones bancarias, CipherTrace Armada, que marca los pagos a proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de alto riesgo.

Anunciado el martes, Armada examina indicadores bancarios como números de ruta y de cuenta en busca de transacciones que puedan presentar riesgo institucional, incluidos pagos a cajeros automáticos de Cripto , que se han vinculado al lavado de dinero.

Armada se diferencia de muchos programas de investigación por su enfoque en los pagos a través de infraestructuras financieras establecidas. Muchas otras herramientas de análisis de Cripto , incluidas las de CipherTrace, rastrean los pagos entre direcciones de billetera mientras identifican posibles puntos problemáticos, eludiendo a los bancos. Estos programas suelen ser atractivos para las plataformas de intercambio y los investigadores de las fuerzas del orden.

En cambio, Armada es una herramienta para los bancos. Se integra con sus sistemas de monitoreo de transacciones existentes, según John Jefferies, analista financiero jefe de CipherTrace. Allí, monitorea la actividad ilícita mediante aprendizaje automático, algoritmos de agrupamiento y la base de datos de entidades de alto riesgo de CipherTrace.

Esto “permite a Armada atrapar empresas de servicios monetarios (MSB) que pueden estar ocultando su verdadera naturaleza a través de nombres diferentes o cuentas ocultas”, dijo la vicepresidenta de gestión de productos, Catherine Woneis.

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CipherTrace ofreció el caso devendedor de Bitcoin sin licencia Kunal Kalra es un ejemplo de cómo podría utilizarse Armada. Kalra se declaró culpable en agosto pasado de gestionar un MSB de Cripto sin licencia para narcotraficantes de la darknet, utilizando nombres falsos, transferencias bancarias a una cuenta Gemini y un cajero automático de Bitcoin anónimo para intercambiar hasta 25 millones de dólares en efectivo y Cripto .

La campaña de tres años de Kalra fue finalmente desmantelada por investigadores federales. Armada habría detectado la actividad de Kalra con los bancos, según CipherTrace.

Jefferies dijo que Armada también ayudará a mejorar los vínculos entre los VASP legítimos y sus banqueros,

“Armada ayuda a los VASP a abrir y KEEP cuentas bancarias, lo cual es de vital importancia porque suelen tener problemas para mantener relaciones con los banqueros, lo que puede llevar a comportamientos riesgosos”, dijo.