El director de FinCEN advierte sobre tiempos difíciles para las empresas de Cripto que no Síguenos la ley

No hay ninguna ambigüedad: las nuevas empresas de Cripto deben Síguenos con las leyes antilavado de dinero (AML) de Estados Unidos o sufrir las consecuencias, dijo el principal regulador AML del país.

Kenneth Blanco, director de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), advirtió el lunes a la industria de las Cripto que tengan en cuenta la Ley de Secreto Bancario (BSA) y otras regulaciones AML al establecer negocios, porque su agencia seguramente lo hará.

Blanco, quien habló en la Universidad de Georgetown como parte del primer día de la Semana Fintech de DC, dijo al moderador Chris Brummer que las empresas no tienen excusa para no conocer la ley.

"Lo que les decimos a todos es que, si van a innovar, es mejor asegurarse de cumplir con las regulaciones antes de implementar esa innovación o antes de comercializarla", dijo Blanco. "Es mejor asegurarse de que eso suceda porque, francamente... no se puede construir y luego todos se convencen".

Continuó añadiendo:

"Primero hay que asegurarse de cumplir con la ley y luego ejecutarla y comercializarla. De lo contrario, eso no sucederá... Les diré que si no pueden cumplir con su BSA, tendrán un problema... deben cumplirla y nosotros, como regulador principal y administrador de la BSA, nos aseguraremos de que lo hagan, y tendrán dificultades si no lo hacen".

FinCEN T aceptará que una empresa "no pueda" cumplir con la ley, afirmó. Cualquier empresa que no crea capaz de cumplir con los requisitos de la BSA no debería salir al mercado, afirmó Bianco.

"Esa es nuestra expectativa de cara al futuro", afirmó.

Los comentarios de Blanco llegan en un momento en que los observadores de la industria esperan acciones de cumplimiento en torno al lavado de dinero, debido en parte a un recientedeclaración conjuntaFinCEN publicado con la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos.

Emocionante y a la vez aterrador

Dejando de lado las advertencias, Blanco elogió la idea de la innovación, aunque advirtió sobre los posibles riesgos para la seguridad nacional a lo largo de su discurso.

"Hay cosas realmente emocionantes", dijo. "Lo bueno es que, ¡vaya!, podemos proteger a la sociedad de muchas maneras diferentes o disfrutar de un mayor crecimiento laboral gracias a este tipo de inventos e ideas".

Por otro lado, "da miedo" cómo algunas de estas mismas nuevas herramientas pueden ser utilizadas por actores maliciosos, añadió.

"Como en cualquier innovación, hay que tener cuidado porque a veces quienes aparecen cuando estás innovando son las personas equivocadas y quienes intentan aprovecharse de las carencias existentes, así que hay que KEEP en cuenta", advirtió.

Estos actores maliciosos son los que inspiraron leyes como la BSA, afirmó. La sociedad querría proteger a las personas mayores y a otros grupos vulnerables al ciberfraude y otros delitos digitales.

FinCEN no está en contra de la tecnología, añadió Blanco posteriormente. La agencia es neutral en materia tecnológica y, a pesar de sus advertencias a la industria, cree que la tecnología debe seguir avanzando, aunque reiteró que debe desarrollarse de forma responsable.

"La innovación... debe ser responsable y razonable. No se puede simplemente construir un auto que solo vaya a 305 kilómetros por hora y decir 'cambien el límite de velocidad'; así no va a funcionar", dijo, y concluyó:

"Tu coche tendrá que adaptarse. De lo contrario, no saldrá a la carretera, en definitiva, y ese es el mensaje".

Imagen de Chris Brummer y Kenneth Blanco de Nikhilesh De para CoinDesk