Nueva York rechaza solicitud de BitLicense de la bolsa Bittrex

El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York rechazó el miércoles la solicitud de BitLicense de Bittrex, una plataforma de intercambio de Cripto con sede en Seattle.

En una carta publicada por NYDFSEl regulador de Nueva York explica que una serie de factores contribuyeron a larechazo, la primera acción de este tipo en dos años.

"Durante todo el proceso de solicitud de Bittrex, el Departamento trabajó de manera constante con Bittrex para abordar las deficiencias continuas y ayudar a Bittrex a desarrollar controles apropiados y programas de cumplimiento acordes con la naturaleza cambiante del sector", escribió Daniel Sangeap, superintendente adjunto y asesor adjunto de NYDFS.

El regulador "emitió varias cartas de deficiencia" desde que el intercambio presentó por primera vez una solicitud, abordando los procedimientos antilavado de dinero de Bittrex,Oficina de Control de Activos Extranjeroscumplimiento y su proceso de listado de monedas.

Sin embargo, quedaron varias preocupaciones sin abordar, escribió Sangeap.

La carta entra en detalles, diciendo que "las políticas y procedimientos actuales de Bittrex son inexistentes o inadecuados", cuestionando el "nivel de autoridad y efectividad del Oficial de Cumplimiento", diciendo que puede tener un programa de capacitación inadecuado para los empleados y planteando una serie de otras cuestiones.

El director de cumplimiento de Bittrex es John Roth, un ex Inspector General del Departamento de Seguridad Nacional que también pasó un tiempo en el Departamento de Justicia (como asesor especial para la Regulación internacional de lavado de dinero) y fue miembro del Comisión Nacional sobre Ataques Terroristas en Estados Unidos(más comúnmente conocida como la Comisión del 11-S).

El CEO de Bittrex, Bill Shihara, dijo a CoinDesk que Roth desarrolló el programa de cumplimiento del intercambio.

Reclamaciones en disputa

En un comunicado

Bittrex cuestionó las conclusiones del regulador y dijo que ya había comenzado a abordar muchas de estas preocupaciones. (Lea la declaración completa a continuación).

La carta de Sangeap señaló el proceso de evaluación OFAC de Bittrex, diciendo que podría no ser capaz de identificar nombres mal escritos, que su proceso de monitoreo es manual en lugar de automatizado y que el "archivo de cliente activo" del intercambio indicaba que Bittrex procesó "varias transacciones que involucraban a clientes de países sancionados por la OFAC".

El jefe de cumplimiento, Roth, dijo a CoinDesk que si bien algunos residentes de Irán pudieron comerciar en el intercambio en 2017 debido a "una brecha involuntaria" en sus procedimientos de cumplimiento, estas cuentas fueron suspendidas en octubre de ese año.

"Desactivamos las cuentas... e informamos de inmediato, y luego informamos con más detalle en enero de 2018", dijo. " ONE de un país sancionado por la OFAC ha realizado transacciones comerciales desde octubre de 2017".

La debida diligencia del cliente fue otro tema destacado.

Según NYDFS, algunas de las cuentas en Bittrex están identificadas por "nombres claramente falsos" como "Elvis Presley", "Donald Duck", "Dame mi dinero" y "abc-abc", así como "términos y frases obscenos" (no se proporcionaron ejemplos).

En su declaración, Bittrex dijo que la muestra de NYDFS proviene de 2017, pero que el intercambio ha implementado procesos de identificación de clientes más estrictos desde entonces, llegando incluso a deshabilitar cualquier cuenta que no cumpla con su "estándar de verificación mejorado".

Roth explicó más detalladamente que "ninguna de las cuentas [con nombres falsos] eran cuentas activas", y agregó:

"No podían comerciar, no T retirar dinero, no T realizar ninguna actividad económica porque no estaban verificados... Eso no se menciona en ninguna parte de la carta, que esas personas nunca comerciaron".

Diligencia con las monedas

Una sección de la carta, titulada "Falta de diligencia debida adecuada en el lanzamiento de tokens o productos", establece que los examinadores de NYDFS "no pudieron evaluar el cumplimiento" de la propia Regulación de revisión de tokens del exchange al analizar una muestra aleatoria de 15 criptomonedas.

"Esto se debió a que se entregaron archivos parciales a los examinadores y, además, no se pudo establecer el cumplimiento real de ciertos archivos", dijo Sangeap. Algunos tokens se incluyeron a pesar de que algunos solicitantes se negaron a completar el papeleo necesario - "y en un caso... no había ninguna solicitud en el archivo".

Las ofertas de intercambioMás de 200 criptomonedasa sus clientes, incluso a través de una mesa de operaciones OTC lanzada a principios de este año.

En su declaración del miércoles, Bittrex dijo que NYDFS presentó un acuerdo de supervisión al intercambio que le habría permitido ofrecer solo 10 criptomonedas.

Según Roth, esta lista incluía Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Cash SV, Litecoin, ether, Ethereum Classic, Stellar lumens, Cardano, XRP y Dogecoin.

"Esto habría prohibido a Bittrex incluir en su listado monedas que otros BitLicensees ofrecen a los residentes de Nueva York", afirma el comunicado. "NYDFS se reserva el derecho de ordenarnos que retiremos monedas en cualquier momento. Además, DFS podría prohibir ofrecer tokens a los residentes de Nueva York, incluso si otros titulares de BitLicenses de Nueva York pudieran ofrecer los tokens".

Shihara explicó que NYDFS "también quería el derecho a controlar qué tokens intercambiamos con cualquiera de nuestros clientes estadounidenses", es decir, los 49 estados que no son Nueva York y el Distrito de Columbia.

Bittrex dijo que estos términos eran inaceptables y se negó a firmar el acuerdo.

Saliendo de NY

Bittrex tiene 14 días para confirmar al NYDFS que el exchange ha dejado de realizar negocios en Nueva York y crear un plan para liquidar cualquier negocio existente con los residentes del estado, según la carta de Sangeap.

El exchange tendrá 60 días en total para transferir cualquier activo que custodie para los residentes de Nueva York y transferir cualquier posición o transacción.

Un portavoz de NYDFS le dijo a CoinDesk que no existe un proceso de apelación para el rechazo, aunque Bittrex puede volver a solicitar una BitLicense.

Shihara le dijo a CoinDesk que el exchange no estaba obteniendo ganancias en Nueva York debido a sus altos costos de cumplimiento, pero el exchange operaba en el estado de todos modos "porque realmente creíamos que los impuestos que pagábamos por operar nuestro negocio en los EE. UU. valían la pena".

"Es difícil decir si volveremos a solicitar la BitLicense", agregó, pero si NYDFS actualiza su marco regulatorio para que coincida con la rapidez con la que cambia la Tecnología , espera traer Bittrex de regreso al estado.

Mientras tanto, señaló Roth, Bittrex desarrollará controles internos para evitar que cualquier residente de Nueva York utilice el intercambio.

"No sabemos todavía qué son, pero tendremos que hacer algo", dijo.

Lea la declaración completa de Bittrex:

Declaración de Bittrex por CoinDesken Scribd

ACTUALIZACIÓN (10 de abril, 21:25 UTC):Este artículo se ha actualizado con información adicional, una declaración de Bittrex y comentarios de dos ejecutivos de Bittrex.

Imagen de Kiran Raj, director de estrategia de Bittrex, a través de los archivos de CoinDesk