Tesoro del Reino Unido: Las monedas digitales presentan el menor riesgo de lavado de dinero

Las monedas digitales fueron consideradas un riesgo "bajo" para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en un informe publicado el mes pasado por el gobierno del Reino Unido.

En una evaluación nacional de riesgoslanzado el 15 de octubreSegún el Ministerio de Hacienda, las monedas digitales presentan la calificación de riesgo más baja entre los vehículos de lavado de dinero, una lista que también incluye efectivo, bancos y servicios de contabilidad.

El riesgo de lavado de dinero asociado con las monedas digitales es bajo, aunque si su uso se generaliza en el Reino Unido, este riesgo podría aumentar, afirma el informe. Continúa reconociendo que, en la actualidad, los casos de lavado de dinero observados relacionados con esta Tecnología son relativamente escasos, mientras que la mayor parte del uso delictivo se ha dado en transacciones con Mercados ilícitos en línea.

Según el informe:

Hay un número limitado de estudios de caso que permiten extraer conclusiones sólidas sobre el uso de monedas digitales para el blanqueo de capitales. Existen preocupaciones en torno al anonimato, la rapidez de los pagos y la capacidad de realizar remesas transfronterizas y facilitar el comercio internacional. Estos problemas son similares a los identificados con muchos otros instrumentos financieros, como el efectivo y el dinero electrónico.

La evidencia que existe, dice el informe, se relaciona con ocasiones en que las autoridades policiales supuestamente observaron lavado de dinero en las casas de cambio.

Las fuerzas del orden han identificado, en un número limitado de casos, a delincuentes que utilizan grandes franquicias de MSB [empresas de servicios monetarios] para comprar criptomonedas a las casas de cambio —afirma el informe—. Las fuerzas del orden creen que este método se ha desarrollado para eludir al sector bancario minorista.

Además, parece haber pocos indicios de que las monedas digitales estén siendo utilizadas por especialistas en lavado de dinero que trabajan en nombre de grupos criminales “tradicionales”.

El informe también sugiere que no hay muchas pruebas de que los terroristas estén usando monedas digitales para mover dinero y financiar operaciones, y agrega:

"Hay poca evidencia que indique que el uso de monedas digitales haya sido adoptado por delincuentes involucrados en la financiación del terrorismo, ya sea como medio para recaudar fondos (financiación colectiva , ETC), para pagar infraestructura (por ejemplo, alquiler de servidores) o para transferir fondos".

La Evaluación Nacional de Riesgos completa se puede encontrar a continuación:

NRA del Reino Unido, octubre de 2015, versión final web