Resumen de la regulación de Bitcoin : Quiebras, derivados y protección del consumidor

Actitudes regulatorias hacia las criptomonedas en todo el mundoestán cambiandoCasi no pasa un día sin que un banco central emita una advertencia sobre la moneda digital. Sin embargo, no todo son malas noticias, ya que algunas autoridades están adoptando una postura mucho más positiva.

En el resumen regulatorio de CoinDesk, el contador público certificado y examinador de fraude certificado por ACFE, Jason Tyra, examina las noticias más importantes sobre monedas digitales de los reguladores y tribunales del mundo durante las últimas dos semanas.

MT. Gox: Activos congelados

Mt. Gox se ha declarado en bancarrota tanto en Estados Unidos como en Japón. Además, tanto la empresa como Karpeles han visto congelados sus activos estadounidenses en relación con numerosas demandas civiles y al menos una investigación penal.

KarpelestestificóEl lunes 10 de marzo, en un tribunal de quiebras de Texas, se admitió que Mt. Gox fue el objetivo de un ataque masivo y prolongado por parte de piratas informáticos, pero se admitió que el intercambio continuó aceptando órdenes de negociación y cobrando ingresos por comisiones durante semanas después de que la gerencia supiera que Gox era técnicamente insolvente.

Además, hasta el momento Mt. Gox no ha logrado explicar el motivo de la discrepancia entre los montos de pasivos en efectivo en su balance y el saldo de efectivo mantenido en cuentas bancarias que se sabe que son propiedad de la empresa.

Mientras el drama se desarrolla públicamente en varios continentes, los foros en línea se han llenado de teorías sobre el origen y el alcance del colapso, rumores de robo generalizado por parte de la gerencia de Mt. Gox y voluminosas cantidades de datos que supuestamente fueron filtrados (o robados) de los servidores de Gox.

Sin embargo, ninguna acusación, incluidas las declaraciones oficiales de la gerencia de Mt. Gox, ha sido probada de forma concluyente. El sitio web de Mt. Gox restableció parcialmente su funcionalidad el 17 de marzo, permitiendo a los titulares de cuentas consultar sus saldos, pero no realizar retiros.

El caso Mt. Gox ha preparado el escenario para un cambio en el enfoque de los esfuerzos regulatorios de Bitcoin en los Estados Unidos, desde el lavado de dinero exclusivamente a incluir también la protección del consumidor.

Nueva York: Bolsas registradas

El estado de Nueva York parece haber tomado la iniciativa en su esfuerzo por regular las empresas relacionadas con Bitcoin que operan allí.

El Departamento de Servicios Financieros del Estado, dirigido por Ben Lawsky, recientementeanunciadoque aceptará propuestas para establecer bolsas reguladas en Nueva York.

Lawsky citó “la urgente necesidad de una supervisión más fuerte […] incluyendo estándares sólidos para la protección del consumidor, la ciberseguridad y el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero” en su solicitud de solicitudes y propuestas.

Los estándares de aceptación y el proceso de solicitud no parecen estar disponibles a través del sitio web del Departamento de Servicios Financieros, lo que sugiere que ambos se manejarán de manera ad hoc, con amplio aporte y negociación por parte de los solicitantes.

BitInstant, el único exchange de Bitcoin de Nueva York, dejó de operar tras el arresto de su fundador por cargos de lavado de dinero en 2013. CoinMap.org Actualmente se enumeran más de 100 empresas de Bitcoin que operan en el estado de Nueva York, pero ese número no incluye empresas ubicadas fuera de Nueva York con un nexo regulatorio allí.

El Tesoro de Estados Unidos podría tenerconcluido Que Bitcoin no merece una regulación adicional por el momento. En un discurso pronunciado el 18 de marzo, el subsecretario del Tesoro de EE. UU. para Terrorismo e Inteligencia Financiera declaró:

“Los terroristas generalmente necesitan moneda ‘real’, no moneda virtual, para pagar sus gastos”.

La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) ha tomado medidas enérgicas durante el último año contra los intercambios no registrados, lo que ha provocado interrupciones en las empresas y los usuarios de Bitcoin en todo el mundo.

Si bien es poco probable que se alivien los requisitos de registro, es probable que una moratoria de facto sobre una mayor regulación sea una evolución positiva.

Texas: Bloquean inversión en Bitcoin

La protección del consumidor parece estar en la mente de otros reguladores, ya que el comisionado de la Junta de Valores del Estado de Texas ha emitido unaorden de emergencia prohibir que una empresa privada de exploración energética acepte inversiones en Bitcoin de inversores no acreditados.

La empresa, Balanced Energy LLC, también debe proporcionar a los potenciales inversores una Aviso legal que les informe que Bitcoin es volátil y que, como resultado, su inversión puede estar sujeta a un riesgo extraordinario.

Tanto la ley federal de Estados Unidos como la ley estatal de Texas requieren que las compañías que ofrecen valores bajo una de las excepciones de registro tomen medidas razonables para verificar que los potenciales inversores estén calificados.

Las ofertas de valores no registrados por parte de empresas relacionadas con bitcoin se han vuelto comunes en los últimos 18 meses, con solicitudes en línea para todo tipo de operaciones, desde minería hasta plataformas de intercambio y otras startups tecnológicas. Si bien no registrarse no suele ser un delito, las empresas que incumplen las normas pueden enfrentarse a importantes sanciones civiles.

EE.UU.: SatoshiDice en problemas

También en el registro de valores, se informa que la SEC (Comisión de Bolsa y Valores)investigando si el sitio de apuestas de Bitcoin SatoshiDice violó las reglas de registro al aceptar fondos de inversores ubicados en los EE. UU.

MPEx, la bolsa con sede en Rumania que alberga las acciones de SatoshiDice, hasta el momento se ha negado a cooperar, citando la falta de jurisdicción de la SEC.

EE.UU.: ¿Derivados de Bitcoin ?

Los derivados de Bitcoin pueden ser próximo a los Mercados financieros estadounidenses. Según Bart Chilton, miembro de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU., el regulador ya tiene jurisdicción legal sobre un mercado de derivados propuesto para Bitcoin.

Chilton sugirió que su agencia había estado en conversaciones con varias compañías sobre derivados de Bitcoin , pero se negó a nombrarlas, ya que no se han presentado solicitudes formales.

Un mercado de derivados permitiría a los operadores emitir opciones de compra, venta, swaps, opciones y otros tipos de contratos sobre Bitcoin de forma muy similar a otras inversiones. Sin embargo, si bien los derivados podrían generar un crecimiento más sólido a largo plazo de la economía de Bitcoin , también conllevan el riesgo de una mayor volatilidad en los Mercados de Bitcoin .

El enorme mercado mundial de derivados jugó un papel sustancial en la crisis financiera de 2008-2009 en los Estados Unidos, ya que las apuestas sobre el desempeño de ciertas clases de activos llevaron a la insolvencia a un gran número de empresas anteriormente rentables.

Singapur: Registro obligatorio

La ciudad-estado de Singapur tieneanunciado que las empresas relacionadas con monedas virtuales, incluidos los intercambios de Bitcoin y otros intermediarios, deberán registrarse en una unidad de la fuerza policial que haga cumplir las normas contra el lavado de dinero.

Según la Autoridad Monetaria de Singapur, estas regulaciones colocan a la pequeña nación a la vanguardia de la regulación de la moneda virtual entre los países desarrollados.

La decisión de Singapur de imponer regulaciones contra el lavado de dinero a las empresas que Bitcoin marca un cambio respecto de su postura anterior, anunciada hace apenas unas semanas, y que coincide con la instalación de sus primeros cajeros automáticos de Bitcoin .

Irán: Negociaciones sobre regulación

Según informes, Irán haanunciadoSu propio esfuerzo por regular el comercio de monedas virtuales dentro de sus fronteras. Según la agencia de noticias Fars, el Centro Nacional para el Ciberespacio del país mantiene conversaciones con el Ministerio de Asuntos Económicos y el Banco Central de Irán sobre las regulaciones que podrían ser necesarias en el Estado Islámico y cómo implementarlas.

Irán ha sufrido severas sanciones económicas por parte de países occidentales en los últimos años, derivadas de su presunto desarrollo de un programa de armas nucleares. El país ha declarado públicamente que dicho programa tiene fines exclusivamente civiles.

Las sanciones, que se levantaron parcialmente recientemente, han obstaculizado gravemente la capacidad de Irán para comerciar en el exterior, han agotado sus reservas de divisas y han obligado al país a recurrir a medidas extraordinarias, comocontrabando de lingotes de oro, para realizar negocios en el extranjero.

Bitcoin podría usarse para subvertir parcialmente las sanciones económicas en el futuro, lo que aviva los temores entre los gobiernos occidentales de que también podría usarse para el lavado de dinero.

Las normas estadounidenses contra el lavado de dinero exigen que las instituciones financieras, como las empresas de servicios monetarios, “conozcan a sus clientes”, es decir, recopilen datos de ID y se aseguren de que no aparezcan en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros. Nacionales especialmente designados lista.

Derivados de BTC y bomba de aceiteimágenes vía Shutterstock