Las respuestas de las agencias federales revelan la actitud del gobierno estadounidense hacia Bitcoin

El comité del Senado de Estados Unidosdebido a que comenzarán las audienciasEl Departamento de Justicia de los Estados Unidos publicó el 18 de noviembre las respuestas que recibió a sus solicitudes de información sobre el tema en agosto de 2013 de parte de varias agencias federales.

Hasta que comiencen las audiencias reales, las cartas brindan una de las visiones más detalladas hasta el momento sobre cómo las distintas autoridades del gobierno estadounidense ven a Bitcoin y sus contemporáneos.

Las solicitudes del Comité de Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales (HSGAC) del Senadopreguntó a cinco agenciassobre sus políticas y procedimientos existentes con respecto a las monedas virtuales, su nivel de coordinación con otras agencias federales o gobiernos en todos los niveles sobre el tema, además de cualquier estrategia o iniciativa en curso que tuvieran en marcha.

Las respuestas al presidente del comité, el Honorable Thomas R. Carper, provinieron del Departamento de Seguridad Nacional (DHS), el Departamento de Justicia (DOJ), la Reserva Federal, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y el Departamento del Tesoro.

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Hemos sabido que las cinco agencias tienen un gran interés en las monedas virtuales y que el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo son una preocupación constante. Casi todas las agencias mencionadas...Reserva de la Libertad, que ofrecía pagos anónimos respaldados por dólares estadounidenses, euros y onzas de oro y eracerrado por las autoridades Apenas unos meses antes (mayo de 2013). Algunos también mencionaron al tejano Trendon T Shavers y su presunto esquema Ponzi de Bitcoinque era noticia en ese momento.

El enfoque centrado en la delincuencia en las respuestas podría ser un indicio del enfoque general del gobierno estadounidense hacia las monedas digitales como el Bitcoin, ya que solo la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro comentaron que estos sistemas de pago podrían ser beneficiosos y aumentar la eficiencia. En todas las respuestas, el Bitcoin fue la única moneda digital mencionada por su nombre.

Respuesta del DHS

Tal vez no sea sorprendente que el Departamento de Seguridad Nacional haya sido el más propenso a identificar las monedas virtuales como una amenaza, reconociendo la necesidad de una “postura agresiva frente a esta tendencia en evolución” y una “estrategia de múltiples frentes” para atacar las plataformas de monedas virtuales y los intercambios de monedas virtuales.

“La capacidad más crucial del crimen organizado transnacional es el traslado rápido y discreto de grandes cantidades de dinero a través de las fronteras”, escribió el Departamento de Seguridad Nacional. Continuó:

El anonimato del ciberespacio ofrece una oportunidad única para que las organizaciones criminales laven grandes sumas de dinero sin ser detectadas. Con la llegada de las monedas virtuales y la facilidad con la que las organizaciones criminales pueden explotar las transacciones financieras, el DHS ha reconocido la necesidad de adoptar una postura agresiva ante esta tendencia en evolución.

La respuesta concluyó diciendo: “El Departamento se complace de que el Comité reconozca la magnitud de estos problemas y la naturaleza cambiante de estos delitos”.

El DHS también se refirió a los numerosos delitos cometidos en el funcionamiento deRuta de la Seda, un “eBay criminal” cuya “única moneda aceptada y transaccionada… son Bitcoins”. Además del conocidodrogas y sicariosHistorias, también revelaron que un vendedor de Silk Road había enviado el veneno ricina al presidente Obama a principios de 2013.

Respuesta del Departamento de Justicia

La respuesta del Departamento de Justicia (a través del FBI) reconoció que tanto los sistemas de pago digitales centralizados como los descentralizados ofrecen servicios financieros legítimos, pero señaló que los “actores maliciosos” se sienten atraídos por sistemas con “controles laxos de lavado de dinero y de conocimiento del cliente”.

El FBI parece estar vigilando de cerca las monedas virtuales a través de su Grupo de Trabajo sobre Amenazas Emergentes de las Monedas Virtuales (VCET), así como de un Grupo de Trabajo Ad Hoc sobre Nuevos Métodos de Pago (un subgrupo del Grupo de Trabajo Finanzas del Terrorismo). La carta continúa indicando que el FBI ha creado numerosos productos de inteligencia relacionados con las monedas virtuales y colabora estrechamente con sus socios reguladores en materia de blanqueo de capitales, delitos informáticos y propiedad intelectual para abordar cualquier amenaza que representen las monedas virtuales.

Respuesta de la Reserva Federal

La Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal reconoció que las monedas virtuales “pueden plantear riesgos relacionados con la aplicación de la ley y la supervisión”, pero “también hay áreas en las que pueden ser prometedoras a largo plazo, en particular si las innovaciones promueven un sistema de pagos más rápido, más seguro y más eficiente”.

La Reserva Federal también señaló que no necesariamente tiene autoridad para regular ninguna moneda que no esté controlada por una organización bancaria que supervisa, pero que se le exige que sea consultada cuando se consideran medidas especiales (como las relacionadas con las monedas virtuales).

Respuesta de la SEC

La SEC mencionó su Alerta para inversores a raíz del esquema Ponzi de Trendon Shavers y señaló que “cualquier interés emitido por entidades que posean monedas virtuales o que proporcionen rendimientos basados en activos como monedas virtuales” se consideraba valores y, por lo tanto, caía dentro de su competencia.

También dijo que la División de Comercio y Mercados de la SEC había celebrado reuniones informativas con la Fundación Bitcoin y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) que cubrían cuestiones legales, Regulación, Tecnología y de aplicación de la ley desde la perspectiva de la Fundación.

Respuesta del Tesoro

El Departamento del Tesoro sigue muy de cerca el surgimiento de las monedas virtuales y su potencial de uso lícito e ilícito. Al igual que la Reserva Federal, reconoció que las monedas virtuales ofrecen servicios financieros legítimos que pueden ser explotados por delincuentes (los blanqueadores de dinero y terroristas habituales). Sin embargo, esta actividad ilícita se ha visto limitada por el alcance, la liquidez y la volatilidad de las monedas virtuales.

El Comité

Comenzará sus audiencias el 18 de noviembre. Patrick Murck, de la Fundación Bitcoin , aparecerá para promover los intereses de las monedas digitales. Jeremy Allaire de Circle Internet Financial Inc., y Jerry Brito de laCentro Mercatusen la Universidad George Mason.

Imagen destacada:Francisco Javier Gil/Shutterstock