Mt. Gox se registra en FinCEN como empresa de servicios monetarios

Mt. Gox, la plataforma de intercambio de Bitcoin más grande del mundo, ha dado un paso hacia el cumplimiento de las regulaciones de lavado de dinero de Estados Unidos al registrarse como empresa de servicios monetarios en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro, FinCEN, muestra en su sitio web queMonte GoxEl registro como empresa de servicios monetarios se recibió el jueves 27 de junio.

Si bien esto no constituye una aprobación por parte de FinCEN de las actividades de Mt. Gox, es una señal de que el intercambio de Bitcoin está dispuesto a cumplir con las reglas estadounidenses para seguir operando.

"En la práctica, el registro en FinCEN es un acto bastante ministerial: rellenar un formulario, hacer clic en un botón", dijo Marco Santori del bufete de abogados Nesenoff & Miltenberg. "Las preguntas más interesantes son si Mt. Gox se registrará en alguno o todos los estados, y cómo implementará sus políticas KYC [Conozca a su cliente] y AML [Antilavado de dinero]".

Santori continuó explicando que registrarse en los estados es una tarea financieramente onerosa y que consume mucho tiempo:

Cada estado tiene su propio y complejo régimen regulatorio, que incluye requisitos de fianza e investigación financiera personal. Por lo tanto, Mt. Gox podría optar por asociarse con transmisores de dinero ya existentes en cada estado. Este tipo de relación de agencia conlleva costos adicionales para dichos transmisores y probablemente reducirá sus ganancias.

Mt. Gox procesaba el 80% de todas las transacciones de Bitcoin a principios de este año, pero ahorarepresenta sólo el 54%.

Hace dos semanas, Mt. Gox suspendió los retiros de dólares estadounidenses, alegando la necesaria mejora de los procesos técnicos. El exchange se ha visto afectado recientemente por problemas de inactividad y está sufriendo una crisis generalizada.disminución de la confianza del usuario, hasta el punto que el procesador de pagos de Bitcoin , BitPay, anunció que haDejé de usar Mt. Gox temporalmentepara determinar sus tipos de cambio de Bitcoin .

En una señal anterior de cumplimiento con las regulaciones contra el lavado de dinero, Mt. Goxanunciado en mayoque requería que los usuarios verificaran sus cuentas para realizar retiros y depósitos en moneda fiduciaria, y que estaban duplicando su personal de verificación para respaldar una rápida aprobación de las verificaciones.

A principios de mayo, elEl Departamento de Seguridad Nacional confiscó fondosDesde una cuenta de una filial de Mt. Gox en la red estadounidense de pagos en línea Dwolla, cuando se descubrió que el director ejecutivo de Mt. Gox, Mark Karpeles, nunca registró a la empresa ni a su filial en EE. UU. como transmisora de dinero. En consecuencia, Dwolla se vio obligada a suspender todas las transacciones con Mt. Gox.

FinCEN emitió directricesAplicación de las normas tradicionales de blanqueo de dinero a las monedas virtuales En marzo, ante la preocupación por la participación de las monedas virtuales en el blanqueo de capitales, la FinCEN declaró que las casas de cambio de divisas deben registrarse como transmisores de dinero y cumplir con las regulaciones contra el blanqueo de capitales. Aunque el Bitcoin no se mencionaba por su nombre en las directrices, se le vinculaba claramente con la mención de las «monedas virtuales descentralizadas».

El formulario de registro de empresas de servicios monetarios de FinCEN incluye a MtGox Inc. como una empresa de Delaware y afirma que es un transmisor de dinero.

Patrick Murck, asesor general de la Fundación Bitcoin , comentó: "Es un paso positivo para ellos legitimar su lugar en el mercado estadounidense".

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