Los 7 tipos de pesadillas fiscales Cripto

Thabo Abbate, un contador público que se dedica a la contabilidad de criptomonedas, ha vivido muchas pesadillas fiscales, pero ONE todavía lo afecta.

Su cliente era instructora de yoga. Vivía en Nueva York y ganaba menos de 50.000 dólares al año. En 2016, empezó a operar con Cripto. En Twitter, encontró a algunos “influencers del trading de Cripto ” y utilizó sus consejos para hacer operaciones. Al principio, solo invirtió un BIT de dinero. Pero las operaciones funcionaron. “Era 2016 y, en aquel entonces, si lanzabas un dardo a una moneda, ganabas dinero”, dice ahora Abbate.

Esta pieza es parte de CoinDeskSemana de impuestos

La instructora de yoga, envalentonada, decidió hacer apuestas más grandes. ¿Por qué no ganar dinero de verdad? Así que empezó a operar con margen. En su mayoría, copió las operaciones de algunos influyentes del trading de Cripto y, una vez más, empezaron a funcionar. Tomó alrededor de 1.000 dólares de capital y los convirtió en 100.000 dólares. Lo había logrado.

“Luego llega la factura de impuestos”, dijo Abbate. La instructora de yoga habría estado bien si hubiera vendido su cartera de $100,000 y hubiera guardado una parte para los impuestos. Pero, por supuesto, no lo hizo; muchos comerciantes de Cripto no lo hacen. En cambio, siguió operando con margen. Y finalmente perdió todas sus Cripto.

Ahora tenía que pagar impuestos sobre esa ganancia de capital de 100.000 dólares… pero no le quedaba nada en el banco. “La factura fiscal era básicamente más de lo que podía ganar en un año”, dijo Abbate.

Bienvenidos a las historias de terror de las pesadillas fiscales de las Cripto . Suelen ser algo así: juegas con Cripto, ganas algo de dinero, no piensas en los impuestos, luego el mercado cae y, de repente, ¡BOOM!, estás bajo el agua.

Cripto Reddit está plagado de este tipo de historias tristes, como la asistente de oficina con un salario de 47.000 dólares que acumuló una factura de impuestos de 50.000 dólares –que no podía pagar– y concluyó que “siento que podría haber arruinado mi vida accidentalmente”.

O el comerciante de Cripto que comprendió“Mi país se volverá marginalmente más rico porque arruiné mi planificación fiscal”, y “después de que me quiten todo lo que tengo, seguiré endeudado por el resto de mi vida”.

De las conversaciones con expertos en impuestos se desprende que estas pesadillas se presentan en siete formas:

1. La pesadilla de «comprar en un mercado alcista y vender en un mercado bajista»

El más importante. Suelen ser así: “Descubrí Bitcoin en 2017. Fue muy emocionante. Empecé a operar con las altcoins intentando ganar más Bitcoin”, dijo Brady Swenson, vicepresidente de educación y marketing de Swan Bitcoin, un servicio que ofrece planes de compra automatizada de Bitcoin . “Hice cientos, tal vez miles, de operaciones”, señaló.

Swenson nunca había negociado acciones antes, nunca había negociado divisas, nunca había negociado nada y no tenía idea de que había implicaciones fiscales. Nunca apartó nada. Y mientras tanto, el precio del Bitcoin se desplomó. Así que cuando llegó la temporada de impuestos, "tuve que vender más de la mitad de mis Bitcoin solo para pagar la factura".

Swenson está en buena compañía. “Ese es definitivamente el momento de 'Oh, T ' más grande”, dijo David Kemmerer, director ejecutivo de CryptoTrader.Impuestos, una startup de software fiscal. Vio esta dinámica tanto en 2018 como ahora en 2022. “La hemos tenido dos veces”, dijo Kemmerer. “Un enorme mercado alcista hasta fin de año” y luego un mercado bajista cuando la gente necesita liquidar para cubrir sus impuestos.

O tomemos como ejemplo la difícil situación de un agente inmobiliario de 31 años de Chicago: “Me aventuré a operar con altcoins en 2017”, dijo. Esta “incursion” le reportó unos 650.000 dólares de beneficios. Al igual que Swenson, no tenía ni idea de que tenía que pagar impuestos por estas operaciones, y cuando llegó el recaudador de impuestos, sus tenencias de Cripto se desplomaron un 50%. “Estaba en serios problemas”. Debía 120.000 dólares en impuestos, y para reunir el dinero tuvo que liquidar sus Bitcoin … en el punto más bajo del mercado. “No solo me perjudicó económicamente, sino que también fue un fastidio obtener toda mi información de operaciones y registrar manualmente las operaciones una por una”.

Otro ejemplo de esta triste historia: “Kevin Jaula”, que trabajaba en ciberseguridad, pensó que había tenido un buen 2017 operando con Cripto. Su cuenta, que alguna vez fue modesta, pronto aumentó a varios cientos de miles de dólares (aunque en su mayoría fue “pura suerte y apuestas”)… y puedes ver hacia dónde se dirige esto. El mercado se desplomó, llegó la factura de impuestos y tuvo que liquidar sus tenencias para pagar la cuenta de $100,000. “Me dio náuseas”, dijo Cage.

Perdió el sueño. Recortó el consumo de restaurantes y descartó planes de vacaciones. “Es la peor sensación del mundo”, dijo. “La gente piensa que ganaste mucho dinero con Cripto y hablaste de las ganancias, pero al final del año deseabas haber obtenido ganancias”. ( ONE tiene un final más feliz. Cage se recuperó, es un millonario de Cripto que vive en Puerto Rico y 130.000 personas se suscriben a su cuenta). Videos de comercio.)

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2. La pesadilla del «dinero mágico de las Cripto »

Mucha gente piensa que, una vez que ha cambiado su moneda fiduciaria por Bitcoin o Ethereum, en ese momento, ya es parte del ámbito del "dinero Cripto mágico" y luego, durante días, semanas o incluso años, nada se grava hasta que se convierte nuevamente en moneda fiduciaria. No.

“Me gustaría que funcionara de esa manera”, dijo Kemmerer, pero ve que los clientes se ven perjudicados regularmente porque no entendieron cómo funciona. “Este ONE había adquirido más de 100 Ethereum al principio, en 2015, cuando todavía estaba barato”, dijo. Luego, en 2021, vendió parte de su Ethereum para comprar tokens no fungibles (NFT), pensando que todo estaba en Magic Cripto Money Land. “Acumuló una factura de impuestos de más de 100.000 dólares. Fue un shock”.

3. La pesadilla del «infierno de las transacciones»

Otra pesadilla común: realizar una serie de transacciones en varias plataformas (Coinbase, Binance, FTX, Kucoin, Huobi, etc.) y no llevar un registro de las transacciones. Cada transacción es un hecho imponible.

En 2017, Michelle O'Connor utilizó un algoritmo de bot para realizar transacciones automáticamente mientras estaba en Uphold (una plataforma de transacciones). No 10 transacciones ni 100 transacciones. "Tuve como 20 000 o 30 000 transacciones", dijo, riéndose ahora. ¡Ups!

(O'Connor resolvió la pesadilla al convertirse en la primera clienta de TaxBit; quedó tan impresionada con la startup de software fiscal que luego se unió al equipo como vicepresidenta de marketing).

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4. La pesadilla de la “riqueza fugaz”

En 2017, Shehan Chandrasekera, el jefe de impuestos de Coin Tracker, trabajó una vez con un conductor de limusina que comerciaba con Cripto como trabajo secundario. El conductor obtuvo 150.000 dólares de beneficio. No está nada mal. ¿Quizás podría pasar de conducir una limusina a ser dueño de un Lambo?

Preocupado, Chandrasekera le preguntó al conductor de la limusina: “Oye, ¿tienes dinero en efectivo para pagar tus impuestos?”

El conductor se quedó atónito. No había pensado en los impuestos. Y cuando llegó el momento de pagar la factura de impuestos –en una historia demasiado familiar– el precio había caído y vendió con pérdidas. “Nunca había visto ese tipo de ganancias en su vida”, dijo Chandrasekera, y el conductor tuvo que establecer un plan de pago con el IRS. “Hay tantas historias como esta”, dijo Chandrasekera. “Siempre que el mercado sube, es cuando toda la gente se precipita al mercado. La gente compró Bitcoin por alrededor de $69,000, y ahora están bajo el agua”.

5. La pesadilla de los “ingresos pasivos”

En 2017, todos los poseedores de Bitcoin recibieron cantidades de Bitcoin Cash por vía aérea. ONE de los clientes de Kemmerer poseía una TON de Bitcoin (una ballena) y recibió una cantidad de 2 millones de dólares en Bitcoin Cash por vía aérea. “No se dio cuenta de que el IRS trata a un bifurcación dura“Como hecho imponible”, dijo Kemmerer, y más tarde recibió una factura fiscal sorpresa. (Dicho esto, es difícil derramar demasiadas lágrimas por alguien que recibe 2 millones de dólares literalmente de la nada).

Pero hay una pesadilla más fácil de entender: “Digamos que estás generando rendimiento o brindando liquidez”, dijo Kemmerer, como recibir intereses del token Compound . “Cada vez que obtienes esas recompensas, eso es un ingreso sujeto a impuestos”.

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6. La pesadilla del “¡Oh, T! ¿Pagas impuestos TRIMESTRALMENTE?”

“Mucha gente piensa que solo se pagan impuestos a fin de año. Ese no es el caso”, dijo Chandrasekera. Como todo trabajador autónomo sabe, se espera que pagues impuestos trimestrales si no te los retienen de tu sueldo. Pero eso también es cierto si compras y vendes NFT, dijo Chandrasekera. “Si solo vendes NFT en OpenSea, tienes que hacerlo o te van a penalizar”.

7. La pesadilla del futuro

Finalmente, la pesadilla más importante es ONE que aún no conoces. Muchas de las historias de terror que O'Connor de TaxBit escuchó del año fiscal 2017 no las sintieron sus clientes hasta 2019 o incluso 2020. "Lo que la gente no se da cuenta es que el IRS tiene un retraso de dos a tres años", dijo. "El hecho de que no hayas escuchado algo no significa que no lo vayas a escuchar".

Entonces, si tiene una sensación de hundimiento en el estómago porque se equivocó en sus impuestos Cripto , pero tal vez no sea problema porque el IRS no se dio cuenta, ¿no?

Podrás respirar tranquilo… en una década.

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