Tokenizzazione: risorse del mondo reale, vantaggi del mondo reale

Poiché la Tecnologie blockchain continua a sconvolgere il mercato finanziario tradizionale, la tokenizzazione rappresenta la più grande opportunità per sostituire i sistemi arcaici che abbiamo oggi in vigore. Al suo livello più elementare, la tokenizzazione è il processo che porta i Real World Assets (RWA) , sia tangibili che immateriali, sulla catena. Tuttavia, l’impatto che la tokenizzazione ha sui Mercati finanziari è molto più ampio delle semplici “cose sulla catena”.

Nel valutare l’impatto, la rete Stellar è ONE dei primi esempi del reale impatto degli RWA tokenizzati e del loro potenziale per il futuro. Stellar collabora già da diversi anni con istituzioni finanziarie leader del settore per portare gli RWA on-chain e ha recentemente rilasciato il Protocollo 20 per portare la funzionalità del contratto intelligente di Soroban nella rete.

A sua volta, Stellar è diventata la piattaforma preferita delle principali istituzioni finanziarie come WisdomTree, Franklin Templeton e Circle, le cui risorse digitali Stellar sono state approvate da agenzie di regolamentazione come SEC e NYDFS. Stellar ha inoltre guadagnato popolarità al di fuori degli Stati Uniti, con altri attori chiave che hanno adottato la Tecnologie , tra cui ABN Amro e l’Innovation Hub della Banca dei regolamenti internazionali (BRI).

Essendo uno dei primi leader nella tokenizzazione, la rete Stellar T è stata migliorata per supportare la tokenizzazione, ma è stata preparata per questo caso d'uso sin dal suo inizio. Mentre altre reti cercano di mettersi al passo con le tokenizzazioni, le funzionalità native della rete di Stellar hanno continuato a guidare l'adozione da parte delle istituzioni finanziarie globali e a supportare una forte convinzione per il potenziale degli RWA on-chain.

In questo articolo, esamineremo perché gli RWA tokenizzati rappresentano una tale opportunità per rivoluzionare la Finanza tradizionale e perché le principali istituzioni stanno aggiornando i loro processi con Stellar.

Opportunità tokenizzata

ONE dei principali differenziatori tra la tokenizzazione e altre innovazioni blockchain è che la tokenizzazione fornisce un vantaggio bilaterale sia agli individui che interagiscono con gli RWA tokenizzati sia alle istituzioni che tokenizzano gli RWA.

Durante una recente chiacchierata al caminetto , Denelle Dixon, CEO della Stellar Development Foundation, ha affermato che ONE dei maggiori impatti della tokenizzazione per gli individui è la sua capacità di creare accesso finanziario: “L'accesso finanziario è lo strumento che stiamo vedendo ora. Non solo fa risparmiare valore alle entità che stanno tokenizzando, ma [gli RWA] offrono opportunità a coloro che T hanno avuto l'opportunità di coglierle."

Prodotti come WisdomTree Prime stanno creando un'esperienza unificata di risparmio, spesa e investimento per consentire agli individui di generare rendimenti che altrimenti sarebbero inaccessibili attraverso mezzi tradizionali come un conto corrente. Le stablecoin come USDC forniscono inoltre un accesso finanziario di vasta portata in tutto il mondo, offrendo a chiunque l’opportunità di ottenere un’esposizione in USD indipendentemente da dove si trovi.

Per le istituzioni, la tokenizzazione è un’opportunità per favorire risparmi sui costi e massimizzare l’efficienza. In termini di risparmio, gli emittenti di asset possono realizzare efficienze operative e ridurre i costi di backend eliminando processi manuali e intermediari. Per un prodotto come un mercato monetario, la tokenizzazione può aumentare la liquidità riducendo al contempo le commissioni di intermediazione per il reporting di conformità, il monitoraggio, la gestione e l'intermediazione di terze parti.

La tokenizzazione offre anche un enorme aumento di efficienza. Il sistema finanziario odierno è spesso gravato dal trasferimento di documenti fisici e da lunghi periodi di liquidazione spesso dovuti alla burocrazia. Con la tokenizzazione, il regolamento è immediato e definitivo, eliminando quasi il divario informativo tra transazione e regolamento. L’impatto può essere significativo, come nel caso di Liquid Mortgage , dove la tokenizzazione ha ridotto la reportistica dei titoli garantiti da ipoteca (MBS) da 55 giorni a 30 minuti.

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Benefici Stellar

Dall'emissione di stablecoin ai titoli del Tesoro tokenizzati , Stellar è leader negli asset tokenizzati del mondo reale. Secondo i dati di RWA.xyz , gli RWA basati su Stellar costituiscono circa il 40% del mercato dei titoli di tesoreria tokenizzati, rendendolo la seconda blockchain più grande di TVL.

Per molte istituzioni finanziarie globali oggi, la blockchain Stellar è la piattaforma ideale per la tokenizzazione degli asset . Perché? Per Franklin Templeton , si trattava dei controlli delle risorse e delle funzionalità di conformità integrate e a basso costo della rete, nonché di un'esperienza di sviluppo semplice e ottimizzata. Mentre decisioni importanti come questa vengono generalmente prese attraverso una partnership, la decisione di Franklin Templeton è semplicemente dovuta ai vantaggi della rete e alla sua accessibilità come progetto open source.

Durante una tavola rotonda al World Economic Forum, Dixon ha affermato di aver appreso per la prima volta dell'uso di Stellar da parte di Franklin Templeton quando ha visto il suo deposito alla SEC nel 2019 che segnalava che aveva iniziato a lavorare sul suo mercato monetario. "È stato davvero meraviglioso lavorare con loro per capire perché l'hanno fatto e anche il valore che sta apportando ai loro nuovi clienti sull'app Benji", ha continuato Dixon.

Mentre Franklin Templeton stava lavorando per portare il suo fondo comune di mercato nella rete e mostrare il potenziale dell’integrazione della Finanza tradizionale con la Tecnologie blockchain, altre istituzioni finanziarie hanno iniziato ad intraprendere propri esperimenti. Con Stellar, gli emittenti di asset beneficiano di potenti funzionalità integrate, che consentono alle aziende di tokenizzare rapidamente gli asset del mondo reale con competenze limitate necessarie, bassi costi di sviluppo e forti controlli sugli emittenti di asset.

Il supporto per gli emittenti di asset T si ferma solo a livello di rete. Per facilitare la tokenizzazione degli asset in modo semplice ed economico, Stellar ha collaborato con Fireblocks, Bitgo, Copper e altri fornitori di servizi di emissione di asset per supportare una gamma di servizi come custodia e analisi. L'ecosistema Stellar ospita anche una varietà di piattaforme, portafogli e rampe di accesso e uscita per supportare le risorse appena coniate. Questo ampio ecosistema consente agli emittenti di asset di far crescere i propri Mercati indirizzabili rendendo gli asset disponibili attraverso le numerose aziende che si basano su Stellar.

Conclusione

La tokenizzazione degli asset su Stellar è facile da usare ed efficiente, con la possibilità di emettere qualsiasi asset in soli quattro passaggi, senza la necessità di un contratto intelligente. Ora, con il lancio dei contratti intelligenti su Stellar, l’uso della tokenizzazione degli asset continuerà ad espandersi ulteriormente nei prodotti finanziari di tutti i giorni come prestiti, prestiti, risparmi e calcoli automatici dei rendimenti.

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La tokenizzazione degli RWA sarà senza dubbio ONE delle più grandi innovazioni che il moderno settore finanziario abbia mai sperimentato. Mentre sia gli individui che le istituzioni iniziano a scoprire le opportunità offerte dalla tokenizzazione, Stellar continua ad abbattere le barriere all’ingresso e a sostenere la prossima generazione della Finanza.

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